スイスの法人生命保険CDD

AMLAの対象業務を行うスイスの保険会社は、該当するFINMAまたはSRO-SIAのデューデリジェンス枠組みを適用します。法人契約者の商業登記簿の抜粋、事業情報、登記された代表権を取得します。契約を手配する人の本人と、代表権または有効な委任による権限を確認します。

会社の所有者と保険資産の所有者

保険会社との取引に必要な実質的所有者情報を確認し、該当する申告書と所有関係を裏付ける資料を取得します。銀行のForm Kは銀行のデューデリジェンス枠組みの書式であり、全ての保険申込に一律に求めるものではありません。

契約当事者の本人確認を行い、持ち込まれる資産の実質的所有者を特定しなければなりません。

被保険者、保険料負担者、受取人、法人が保障を必要とする理由を記録します。保険料に使う資産が第三者のものであれば、その人を特定し、取決めを説明するために必要な情報と書類を取得します。

高額の一時払い保険料、関係のない支払者、または契約者以外への支払予定には裏付け資料を求めます。貸し手への譲渡には、譲渡契約と関連する融資条件を確認します。

FINMAは異例または高リスクの関係・取引の説明を求めます。保険会社に適用される規則に従い、該当するPEP、資産形成の経緯、資金源に関する措置と承認を行い、制裁審査の所見を解決します。

取引関係または取引の財務的背景と目的を明らかにしなければなりません。

受取人指定、譲渡、権限の記録を最新に保ちます。解約返戻金または保険金を支払う前に、現在の受領者、その権利、当該保険契約上の事由に必要な確認を見直します。