সুইজারল্যান্ডে করপোরেট জীবনবিমা অনবোর্ডিং

AMLA-এর আওতায় ব্যবসা করা সুইস বিমাকারীরা প্রাসঙ্গিক FINMA বা SRO-SIA যাচাই কাঠামো প্রয়োগ করে। করপোরেট চুক্তিবদ্ধ পক্ষের বাণিজ্যিক রেজিস্ট্রির উদ্ধৃতি, ব্যবসার বিবরণ ও নিবন্ধিত প্রতিনিধিত্বের ক্ষমতা সংগ্রহ করুন। বিমার ব্যবস্থা করা ব্যক্তি এবং সেই ক্ষমতা বা বৈধ অর্পণ অনুযায়ী তার কর্তৃত্ব যাচাই করুন।

কোম্পানি ও পলিসির সম্পদের মালিক

বিমাকারীর সম্পর্কের জন্য প্রয়োজনীয় প্রকৃত মালিকানার তথ্য প্রতিষ্ঠা করুন এবং প্রযোজ্য ঘোষণা ও সহায়ক মালিকানার নথি সংগ্রহ করুন। ব্যাংকের Form K ব্যাংকিং যাচাই কাঠামোর অংশ; সেটিকে সব বিমা আবেদনের সাধারণ শর্ত করবেন না।

চুক্তিবদ্ধ পক্ষের পরিচয় যাচাই এবং জমা দেওয়া সম্পদের প্রকৃত মালিককে শনাক্ত করতে হবে।

FINMA AML নির্দেশনা — AML যথাযথ যাচাইয়ের দায়িত্ব (opens in a new tab)

বিমাকৃত ব্যক্তি, প্রিমিয়ামদাতা, সুবিধাভোগী এবং কোম্পানি কেন কভার নিচ্ছে তা লিখুন। প্রিমিয়ামের সম্পদ তৃতীয় পক্ষের হলে সেই পক্ষকে শনাক্ত ও ব্যবস্থা ব্যাখ্যা করতে প্রয়োজনীয় তথ্য ও নথি নিন।

অর্থায়ন ও পলিসির অধিকার স্পষ্ট করুন

বড় এককালীন প্রিমিয়াম, সম্পর্কহীন দাতা বা চুক্তিবদ্ধ পক্ষ ছাড়া অন্য কারও কাছে প্রস্তাবিত অর্থপ্রদানের প্রমাণ চান। ঋণদাতার কাছে সুবিধা হস্তান্তরের জন্য হস্তান্তর চুক্তি ও সংশ্লিষ্ট অর্থায়নের শর্ত দরকার।

FINMA অস্বাভাবিক বা বেশি ঝুঁকির সম্পর্ক ও লেনদেন ব্যাখ্যা করতে বলে। বিমাকারীর প্রযোজ্য বিধি অনুযায়ী সংশ্লিষ্ট PEP, সম্পদের উৎস ও অর্থের উৎসসংক্রান্ত ব্যবস্থা ও অনুমোদন প্রয়োগ করুন এবং নিষেধাজ্ঞাসংক্রান্ত তথ্য সমাধান করুন।

ব্যবসায়িক সম্পর্ক বা লেনদেনের আর্থিক পটভূমি ও উদ্দেশ্য স্পষ্ট করতে হবে।

FINMA AML নির্দেশনা — AML যথাযথ যাচাইয়ের দায়িত্ব: অস্বাভাবিক সম্পর্ক ও লেনদেন (opens in a new tab)

সমর্পণ বা অর্থপ্রদানের আগে অধিকার

সুবিধাভোগীর মনোনয়ন, হস্তান্তর ও ক্ষমতার নথি হালনাগাদ রাখুন। সমর্পণ বা সুবিধা দেওয়ার আগে বর্তমান প্রাপক, তার অধিকার এবং ওই পলিসির ঘটনায় প্রয়োজনীয় যাচাই পর্যালোচনা করুন।