সুইজারল্যান্ডে করপোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলা

বাণিজ্যিক রেজিস্ট্রির উদ্ধৃতি এবং কোম্পানির ব্যবসা ও ঠিকানার বিবরণ সংগ্রহ করুন। নিবন্ধিত স্বাক্ষরকারীদের ক্ষমতায় যৌথ স্বাক্ষর দরকার কি না দেখুন। অতিরিক্ত অ্যাকাউন্ট পরিচালনাকারীদের ব্যাংক ক্ষমতাপত্র নিন এবং তাদের পরিচয় ও ক্ষমতা যাচাই করুন।

Form K ও নিয়ন্ত্রণকারী ব্যক্তি

সক্রিয় আইনগত প্রতিষ্ঠানের জন্য CDB Form K-তে মূলধন বা ভোটাধিকারের 25% বা বেশি থাকা ব্যক্তিদের নথিভুক্ত করা হয়। কেউ না থাকলে অন্য উপায়ে কোম্পানি নিয়ন্ত্রণকারী ব্যক্তিদের শনাক্ত করুন; দুটির কোনোটিই প্রযোজ্য না হলে ফর্মের ক্রম অনুযায়ী ব্যবস্থাপনা পরিচালক বা পরিচালকদের লিখুন।

ঘোষণাটির সমর্থক মালিকানার তথ্য সংগ্রহ করুন। করপোরেট শেয়ারহোল্ডারদের ক্ষেত্রে শুধু সরাসরি কোম্পানিগুলোর নামের তালিকা নয়, সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিদের শনাক্ত করার মতো পর্যাপ্ত প্রমাণ দরকার।

Form K আরও জানতে চায় অ্যাকাউন্ট সম্পর্কের মধ্যে জমা হওয়া সম্পদের প্রকৃত মালিক তৃতীয় কোনো ব্যক্তি কি না। হলে প্রাসঙ্গিক Form A, S বা T-এর তথ্য দরকার। কোন ঘোষণা ব্যবহার করবেন তা ঠিক করার আগে গ্রাহক সক্রিয় কোম্পানি, ডোমিসিলিয়ারি কোম্পানি নাকি অন্য কাঠামো তা নির্ধারণ করুন; একটি Form K প্রক্রিয়া সব প্রতিষ্ঠানে চলে না।

চুক্তিবদ্ধ পক্ষের পরিচয় যাচাই এবং জমা দেওয়া সম্পদের প্রকৃত মালিককে শনাক্ত করতে হবে।

FINMA AML নির্দেশনা — AML যথাযথ যাচাইয়ের দায়িত্ব (opens in a new tab)

অর্থায়ন ও অনুমোদন

অ্যাকাউন্টের উদ্দেশ্য ও প্রত্যাশিত লেনদেন লিখুন। FINMA-এর AML কাঠামো অস্বাভাবিক বা বেশি ঝুঁকির লেনদেন ও সম্পর্কের ব্যাখ্যা চায়। প্রস্তাবিত সম্পদের অর্থের উৎসের প্রমাণ এবং সংশ্লিষ্ট PEP বা বেশি ঝুঁকির ক্ষেত্রে প্রয়োজনীয় অতিরিক্ত সম্পদের উৎসের তথ্য ও অনুমোদন সংগ্রহ করুন।

ব্যবসায়িক সম্পর্ক বা লেনদেনের আর্থিক পটভূমি ও উদ্দেশ্য স্পষ্ট করতে হবে।

FINMA AML নির্দেশনা — AML যথাযথ যাচাইয়ের দায়িত্ব: অস্বাভাবিক সম্পর্ক ও লেনদেন (opens in a new tab)

সক্রিয়করণ ও স্বাক্ষরকারীর পরিবর্তন

সক্রিয় করার আগে নিষেধাজ্ঞাসংক্রান্ত তথ্য সমাধান করুন। ঘোষণা, যাচাইয়ের প্রমাণ ও ক্ষমতাপত্র রাখুন; নিয়ন্ত্রণকারী ব্যক্তি, সম্পদের মালিকানা বা অনুমোদিত স্বাক্ষরকারী বদলালে সেগুলো হালনাগাদ করুন।