瑞士公司銀行開戶

取得商業登記摘錄、公司業務及地址資料。查核已登記的簽署人及其權限是否要求聯署。就額外帳戶操作人取得銀行授權書，並核實其身分及權限。

Form K 與控制人

對營運中的法律實體，CDB Form K 記錄持有 25% 或以上資本或投票權的個人。如沒有此類人士，應識別以其他方式控制公司的個人；如仍未能識別，則依表格規定的順序記錄一名或多名董事總經理。

取得支持該聲明的擁有權資料。如股東為公司，須有足夠證據識別相關個人，不能只列出直接持股公司的名稱。

Form K 亦詢問第三方是否實益擁有記入該業務關係的資產。如有，須取得相關 Form A、S 或 T 的資料。選用聲明前，應判斷客戶是營運公司、註冊地址公司或其他架構；單一 Form K 流程並不涵蓋所有實體。

必須核實締約方的身分，並識別所投入資產的實益擁有人。

記錄帳戶用途及預期交易。FINMA 的反洗錢框架要求釐清異常或較高風險的交易及業務關係。取得擬存入資產的資金來源證據，並按規定就相關政治人物（PEP）或較高風險個案取得額外財富來源資料及審批。

必須釐清業務關係或交易的財務背景及目的。

啟用帳戶前處理制裁篩查結果。保存聲明、核實證據及授權文件；控制人、資產擁有權或獲授權簽署人變更時，更新相關資料。