Switzerland: pembukaan akaun bank korporat
CDD bank Switzerland: cabutan daftar perdagangan, pengawal Form K dan pemilik benefisial aset akaun.
Dapatkan cabutan daftar perdagangan serta maklumat perniagaan dan alamat syarikat. Semak penandatangan berdaftar dan sama ada tandatangan bersama diperlukan. Dapatkan mandat bank bagi pengendali akaun tambahan dan sahkan identiti serta kuasa mereka.
Form K dan individu yang mengawal
Bagi entiti undang-undang yang beroperasi, CDB Form K merekodkan individu yang memegang 25% atau lebih modal atau hak mengundi. Jika tiada, kenal pasti individu yang mengawal syarikat melalui cara lain; jika tiada juga, rekodkan pengarah urusan mengikut turutan borang.
Dapatkan maklumat pemilikan yang menyokong pengisytiharan itu. Bagi pemegang saham korporat, kumpulkan bukti yang cukup untuk mengenal pasti individu berkaitan, bukan sekadar senarai nama syarikat pemegang saham langsung.
Form K juga bertanya sama ada pihak ketiga memiliki secara benefisial aset yang direkodkan dalam hubungan tersebut. Jika ya, maklumat Form A, S atau T yang berkaitan diperlukan. Tentukan sama ada pelanggan ialah syarikat operasi, syarikat domisil atau struktur lain sebelum memilih pengisytiharan; satu aliran Form K tidak meliputi semua entiti.
Mereka mesti mengesahkan identiti pihak yang berkontrak dan mengenal pasti pemilik benefisial aset yang dibawa masuk.
Panduan AML FINMA: kewajipan usaha wajar (opens in a new tab)
Pembiayaan dan kelulusan
Rekodkan tujuan akaun dan transaksi yang dijangka. Rangka kerja AML FINMA memerlukan penjelasan bagi transaksi dan hubungan luar biasa atau berisiko tinggi. Dapatkan bukti sumber dana aset yang dicadangkan serta maklumat sumber kekayaan dan kelulusan tambahan yang diperlukan bagi PEP atau kes berisiko tinggi berkaitan.
mesti menjelaskan latar belakang kewangan dan tujuan hubungan perniagaan atau transaksi.
Panduan AML FINMA: hubungan dan transaksi luar biasa (opens in a new tab)
Pengaktifan dan perubahan penandatangan
Selesaikan dapatan sekatan sebelum pengaktifan. Simpan pengisytiharan, bukti pengesahan dan mandat; kemas kini apabila pengawal, pemilik aset atau penandatangan diberi kuasa berubah.