Luxembourg: pembukaan akaun bank korporat

Pembukaan akaun korporat Luxembourg: rekod RCS, siasatan pemilikan dan kuasa orang yang bertindak di bawah undang-undang AML.

Matthew Lee ·

Dapatkan butiran berdaftar, perlembagaan, pengurus atau pengarah serta butiran perniagaan syarikat. Panduan daftar Luxembourg menerangkan cabutan RCS dan pemfailan RESA. Gunakan rekod negara asal untuk pelanggan luar negara dan rekod cawangan tempatan jika berkaitan.

Pemilikan dan kawalan

Perkara 3 undang-undang AML memerlukan pengenalpastian pemilik benefisial, langkah pengesahan munasabah dan pemahaman struktur pemilikan serta kawalan. Bagi syarikat, 25% ditambah satu saham atau kepentingan pemilikan melebihi 25% merupakan petunjuk pemilikan; semak juga kawalan melalui cara lain.

identifying the customer and verifying the customer's identity

Undang-undang AML 12 November 2004, Perkara 3(2)(a)

Dapatkan rekod pemegang saham dan kawalan yang berkaitan. Gunakan pegawai pengurusan kanan sebagai pilihan pengganti hanya selepas semua cara lain diteliti mengikut syarat undang-undang, dengan siasatan dan kesukaran direkodkan. Nama pengarah profesional bukan ganti bagi menjejak pemilik korporat yang diketahui.

Sahkan orang yang bertindak untuk syarikat dan kuasanya. Dapatkan mandat akaun dan pewakilan, serta semak perlembagaan dan peraturan perwakilan berdaftar bagi tandatangan bersama.

Akaun bank Luxembourg. Syarikat: rekod pendaftaran dan tadbir urus. Pemilik benefisial: petunjuk pemilikan dan ujian kawalan statutori. Pengendali: sahkan dan simpan mandat syarikat.
Fill Easy · Corporate CDD.

Kegiatan dan kelulusan

Rekodkan penggunaan akaun, transaksi utama dan pembiayaan yang dicadangkan. Bagi syarikat pegangan, minta dokumen pemerolehan, pengagihan atau pembiayaan antara syarikat yang berkaitan dengan pembayaran dijangka. Gunakan langkah dipertingkat untuk hubungan berisiko tinggi, termasuk kelulusan PEP dan siasatan dana yang terpakai.

Penyelesaian CDD dan rekod lima tahun

Lengkapkan CDD yang diperlukan sebelum penerimaan melainkan pengecualian masa yang dibenarkan terpakai. Pantau transaksi dan kemas kini pemilikan serta mandat apabila berubah. Undang-undang AML menetapkan asas penyimpanan lima tahun dengan pencetus berbeza bagi rekod hubungan dan transaksi.

conducting ongoing due diligence of the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship

Undang-undang AML 12 November 2004, Perkara 3(2)(d)