لکسمبرگ میں کمپنی کا بینک اکاؤنٹ کھولنا

کمپنی کی رجسٹرڈ تفصیلات، دستور، مینیجرز یا ڈائریکٹرز اور کاروبار کی معلومات حاصل کریں۔ لکسمبرگ رجسٹری گائیڈ RCS اقتباسات اور RESA فائلنگ کی وضاحت کرتی ہے۔ بیرون ملک کسٹمر کے لیے اس کے آبائی ملک کے ریکارڈ اور جہاں لاگو ہو مقامی برانچ کے ریکارڈ استعمال کریں۔

ملکیت اور کنٹرول

AML قانون کا آرٹیکل 3 حقیقی مستفید مالکان کی شناخت، تصدیق کے معقول اقدامات اور ملکیت و کنٹرول کے ڈھانچے کی سمجھ کا تقاضا کرتا ہے۔ کمپنیوں کے لیے قانون 25% اور ایک اضافی شیئر، یا 25% سے زیادہ ملکیتی مفاد کو ملکیت کا اشارہ مانتا ہے؛ دوسرے طریقوں سے کنٹرول بھی جانچیں۔

کسٹمر کی شناخت اور اس کی شناخت کی توثیق کرنا

12 نومبر 2004 کا AML قانون — آرٹیکل 3(2)(a) (opens in a new tab)

متعلقہ شیئر ہولڈر اور کنٹرول ریکارڈ حاصل کریں۔ قانون کی شرائط کے مطابق دوسرے تمام ذرائع آزمانے اور تحقیقات و مشکلات درج کرنے کے بعد ہی سینئر مینجمنٹ افسر کو متبادل سمجھیں۔ معلوم کارپوریٹ مالک کی کڑی تلاش کرنے کے بجائے پیشہ ور ڈائریکٹر کا نام کافی نہیں۔

کمپنی کی طرف سے کام کرنے والے فرد اور اس کے اختیار کی توثیق کریں۔ اکاؤنٹ مینڈیٹ اور تفویض حاصل کریں؛ مشترکہ دستخط کے لیے دستور اور رجسٹرڈ نمائندگی کے قواعد دیکھیں۔

سرگرمی اور منظوری

اکاؤنٹ کا مجوزہ استعمال، اہم لین دین اور فنڈنگ درج کریں۔ ہولڈنگ کمپنی سے متوقع ادائیگیوں سے متعلق حصول، تقسیم یا بین کمپنی فنانسنگ کے ریکارڈ مانگیں۔ زیادہ خطرے والے تعلقات پر متعلقہ PEP منظوری اور فنڈنگ کی جانچ سمیت بہتر اقدامات لاگو کریں۔

CDD کی تکمیل اور پانچ سالہ ریکارڈ

جب تک وقت سے متعلق جائز استثنا لاگو نہ ہو، قبولیت سے پہلے لازمی CDD مکمل کریں۔ لین دین کی نگرانی اور ملکیت یا مینڈیٹ بدلنے پر تجدید کریں۔ AML قانون تعلق اور لین دین کے ریکارڈ کے لیے الگ آغاز کے ساتھ پانچ سالہ کم از کم مدت مقرر کرتا ہے۔

کاروباری تعلق کے دوران ہونے والے لین دین کی جانچ سمیت تعلق کی مسلسل ڈیو ڈیلیجنس کرنا

12 نومبر 2004 کا AML قانون — آرٹیکل 3(2)(d) (opens in a new tab)