Luksemburg: firmowy rachunek bankowy
Otwarcie rachunku firmowego w Luksemburgu: dokumenty RCS, badanie własności i pełnomocnictw według ustawy AML.
Uzyskaj wpisane dane, statut, zarządców lub dyrektorów i dane działalności. Przewodnik po rejestrze luksemburskim opisuje odpisy RCS i ogłoszenia RESA. Dla zagranicznego klienta użyj dokumentów rejestru kraju pochodzenia i lokalnego oddziału, jeśli dotyczy.
Własność i kontrola
Artykuł 3 ustawy AML wymaga identyfikacji beneficjentów rzeczywistych, rozsądnej weryfikacji i zrozumienia struktury własności oraz kontroli. W spółkach 25% plus jedna akcja lub udział własnościowy przekraczający 25% wskazują własność; badaj też kontrolę innymi środkami.
ustalić klienta i zweryfikować jego tożsamość
AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(a) (opens in a new tab)
Uzyskaj odpowiednie dokumenty udziałowców i kontroli. Sięgaj po kierownictwo wyższego szczebla jako rozwiązanie zastępcze dopiero po wyczerpaniu innych środków na warunkach ustawy, dokumentując poszukiwania i trudności. Nazwisko zawodowego dyrektora nie zastępuje prześledzenia znanego właściciela będącego spółką.
Zweryfikuj osobę działającą za firmę i jej uprawnienia. Uzyskaj upoważnienie do rachunku i delegacje, sprawdzając statut i wpisane zasady reprezentacji pod kątem podpisu łącznego.
Działalność i zatwierdzenie
Zapisz planowane użycie rachunku, główne transakcje i finansowanie. Dla spółki holdingowej żądaj dokumentów nabycia, dystrybucji lub finansowania wewnątrzgrupowego związanych z oczekiwanymi płatnościami. Stosuj wzmożone środki przy podwyższonym ryzyku, w tym odpowiednie zgody PEP i badanie środków.
Ukończenie weryfikacji i pięcioletnia retencja
Ukończ wymaganą weryfikację przed przyjęciem, chyba że obowiązuje dozwolony wyjątek terminowy. Monitoruj transakcje i aktualizuj własność oraz pełnomocnictwo po zmianach. Ustawa przewiduje pięcioletnią podstawową retencję z odrębnymi momentami rozpoczęcia dla dokumentów relacji i transakcji.
prowadzić bieżącą należytą staranność wobec relacji biznesowej, w tym analizować transakcje przez cały czas jej trwania
AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(d) (opens in a new tab)