Luksemburg: firmowe ubezpieczenie na życie

Ubezpieczenia na życie i związane z inwestycjami w Luksemburgu podlegają ustawie AML z 12 listopada 2004 r. Organem nadzoru ubezpieczeń jest Commissariat aux Assurances. Uzyskaj rejestrację, statut i dane działalności firmy ubezpieczającej; przewodnik RCS opisuje odpisy i ogłoszenia.

Właściciele firmy i wnioskodawca

Ustal beneficjentów rzeczywistych i podejmij rozsądne środki weryfikacji. Uzyskaj dokumenty udziałowców istotnych warstw korporacyjnych i umowy dające kontrolę. Stosuj ustawowe testy własności i kontroli; kierownictwo wyższego szczebla jest rozwiązaniem zastępczym wyłącznie na warunkach ustawy.

Zweryfikuj tożsamość przedstawiciela i prawo do zawarcia polisy. Uzyskaj pełnomocnictwo firmy i ustal, kto może dokonać cesji, wykupu lub zmiany. Zapisz ubezpieczonego, płatnika i powód ochrony.

Wyznaczenie uposażonego i wypłata

Zapisz uposażonego wskazanego imiennie przy wyznaczeniu lub wystarczające dane kategorii albo opisu, by ustalić odbiorcę przy wypłacie. Zakończ weryfikację uposażonego przy wypłacie i zastosuj dodatkowe środki wobec osób o podwyższonym ryzyku oraz odpowiednich PEP.

weryfikacja tożsamości uposażonych odbywa się w chwili wypłaty.

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2b), second subparagraph (opens in a new tab)

Jeśli odbiorcą jest firma, uzyskaj rejestrację i dowody własności, gdy wymagają tego właściwe kontrole. Żądaj umowy cesji, jeśli kredytodawca lub inna strona nabyła prawa z polisy; porównaj instrukcje wypłaty z aktualnym uprawnieniem.

Monitorowanie składek i retencja

Monitoruj składki i zmiany polisy, w tym finansowanie przez osoby trzecie i przedterminowy wykup. Przechowuj dowody weryfikacji, wyznaczenia, cesje i zgody według zasad retencji ustawy AML.

prowadzić bieżącą należytą staranność wobec relacji biznesowej, w tym analizować transakcje przez cały czas jej trwania

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(d) (opens in a new tab)