룩셈부르크 법인 생명보험 가입 심사
CAA 감독과 AML법에 따른 법인 생명보험 고객 및 수익자 확인.
룩셈부르크 생명보험과 투자 연계 보험에는 2004년 11월 12일 AML법이 적용됩니다. 보험 감독기관은 Commissariat aux Assurances입니다. 법인 계약자의 등록, 정관과 사업 정보를 받습니다. RCS 가이드는 현지 회사 발췌본과 신고를 설명합니다.
회사 소유자와 신청자
실소유자를 식별하고 합리적인 조치로 확인합니다. 관련 법인 단계의 주주 기록과 지배권을 부여하는 계약을 받습니다. 법의 소유·지배 기준을 적용하고 고위 경영진 대안은 법정 조건에서만 사용합니다.
대표자 신원과 보험 구매 권한을 확인합니다. 회사 위임장을 받고 누가 양도·해지·변경할 수 있는지 파악합니다. 피보험자, 납부자, 보장 이유를 기록합니다.
수익자 지정과 지급
지명 수익자는 지정 시 기록하고 집단·설명으로 지정되면 지급 시 수령인을 알아볼 충분한 정보를 모읍니다. 지급 시 수익자 신원을 확인하고 고위험 수익자와 관련 PEP에 필요한 추가 조치를 적용합니다.
the verification of the identity of the beneficiaries shall take place at the time of the payout.
2004년 11월 12일 AML법, 제3조(2b) 둘째 단락 (opens in a new tab)
법인 수령자에게 적용되는 확인이 요구하면 등록 및 소유권 증빙을 받습니다. 대출기관이나 다른 당사자가 보험 권리를 얻었다면 양도계약을 요청하고 지급 지시를 현재의 수령권과 대조합니다.
보험료 모니터링과 기록 보관
제3자 자금과 조기 해지를 포함한 보험료 지급 및 보험 변경을 모니터링합니다. AML법의 보관 규정에 따라 CDD 증빙, 수익자 지정, 양도 및 승인 기록을 보관합니다.
conducting ongoing due diligence of the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship