Lussemburgo: assicurazione vita per aziende

Adesione a polizze vita aziendali secondo la legge antiriciclaggio lussemburghese, con vigilanza CAA e controlli dei beneficiari.

Matthew Lee ·

Le assicurazioni vita e legate agli investimenti in Lussemburgo rientrano nella legge antiriciclaggio del 12 novembre 2004. Il supervisore è il Commissariat aux Assurances. Ottenete registrazione, statuto e dati della società contraente; la guida RCS spiega estratti e depositi.

Proprietari della società e richiedente

Identificate i titolari effettivi e adottate misure ragionevoli per verificarli. Ottenete registri degli azionisti dei livelli societari pertinenti e accordi che conferiscono il controllo. Applicate i test legali di proprietà e controllo; ricorrete ai dirigenti apicali solo alle condizioni di legge.

Verificate identità e potere di stipula del rappresentante. Ottenete il mandato aziendale e individuate chi può cedere, riscattare o modificare la polizza. Registrate assicurato, pagatore e motivo della copertura.

Lussemburgo · assicurazione vita. Contraente aziendale: identità, titolari effettivi e potere di stipula. Assicurato: chi è coperto e perché. Pagatore: registrare e documentare fondi di terzi. Beneficiari e destinatari: registrare alla designazione; verificare l'identità al pagamento.
Fill Easy · Adeguata verifica delle polizze vita aziendali.

Designazione dei beneficiari e pagamento

Registrate il beneficiario nominativamente indicato alla designazione, o dettagli sufficienti sulla categoria o descrizione per stabilire il destinatario al pagamento. Completate la verifica del beneficiario al pagamento e applicate le misure aggiuntive per beneficiari a rischio più alto e PEP pertinenti.

la verifica dell'identità dei beneficiari avviene al momento del pagamento.

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2b), second subparagraph

Per un destinatario societario, ottenete registrazione e prove di proprietà se richieste dai controlli applicabili. Richiedete l'accordo di cessione se finanziatore o altra parte ha acquisito diritti sulla polizza; confrontate le istruzioni di pagamento con il diritto attuale.

Monitoraggio dei premi e conservazione

Monitorate premi e modifiche della polizza, inclusi fondi di terzi e riscatto anticipato. Conservate prove CDD, designazioni, cessioni e approvazioni secondo le norme di conservazione della legge.

svolgere l'adeguata verifica continua del rapporto d'affari, compreso l'esame delle operazioni effettuate durante il rapporto

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(d)