Luxembourg : intégrer une entreprise en assurance vie

Entrée en relation pour une police vie d’entreprise selon la loi antiblanchiment luxembourgeoise, sous supervision CAA.

Matthew Lee ·

L’assurance vie et les produits d’assurance liés aux investissements au Luxembourg relèvent de la loi antiblanchiment du 12 novembre 2004. Le superviseur est le Commissariat aux Assurances. Obtenez immatriculation, statuts et données d’activité de la société souscriptrice ; le guide RCS explique extraits et dépôts.

Propriétaires de la société et demandeur

Identifiez les bénéficiaires effectifs et prenez des mesures raisonnables pour les vérifier. Obtenez les registres d’actionnaires des niveaux pertinents et les accords conférant le contrôle. Appliquez les tests légaux de propriété et de contrôle ; la haute direction n’est un recours qu’aux conditions prévues par la loi.

Vérifiez l’identité du représentant et son pouvoir de souscrire. Obtenez le mandat de la société et identifiez qui peut céder, racheter ou modifier la police. Consignez assuré, payeur et raison de la couverture.

Luxembourg · assurance vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Assuré : qui est couvert et pourquoi. Payeur : consigner et expliquer les fonds de tiers. Bénéficiaires et destinataires : consigner à la désignation ; vérifier l’identité au versement.
Fill Easy · Vigilance relative à l’assurance vie d’entreprise.

Désignation des bénéficiaires et versement

Consignez le bénéficiaire nommé à la désignation ou assez d’informations sur une catégorie ou description pour établir le destinataire au versement. Terminez la vérification du bénéficiaire au versement et appliquez les mesures supplémentaires pour bénéficiaires à risque accru et PPE pertinentes.

la vérification de l’identité des bénéficiaires intervient lors du versement.

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2b), second subparagraph

Pour une société destinataire, obtenez immatriculation et preuves de propriété lorsque les contrôles applicables le demandent. Demandez l’accord de cession si un prêteur ou tiers a acquis des droits sur la police ; comparez les instructions de paiement au droit actuel.

Suivi des primes et conservation

Surveillez les primes et changements de police, dont financement par tiers et rachat anticipé. Conservez preuves CDD, désignations, cessions et approbations selon les règles de conservation de la loi antiblanchiment.

exercer une vigilance continue sur la relation d’affaires, y compris examiner les opérations effectuées pendant celle-ci

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(d)