Pays-Bas : ouvrir un compte bancaire professionnel

Ouverture de compte aux Pays-Bas : documents KVK, contrôle des UBO et pouvoirs bancaires selon la Wwft.

Matthew Lee ·

Obtenez pour une société néerlandaise un extrait récent du registre KVK et, si nécessaire, les statuts. L’extrait indique les données inscrites et représentants habilités. Demandez les registres d’origine d’une société étrangère ; l’immatriculation d’une succursale néerlandaise ne donne pas sa structure de propriété complète.

Propriétaires et représentation

Identifiez les UBO et prenez des mesures raisonnables pour les vérifier selon la Wwft. Obtenez les informations du registre UBO lorsque l’accès et l’obligation applicable le permettent, avec les documents d’actionnariat et de contrôle des niveaux non résolus. Consignez les divergences plutôt que d’utiliser le registre UBO comme preuve unique.

Vérifiez les règles de représentation dans l’extrait. Si les administrateurs signent conjointement, obtenez les deux signatures ou une délégation valable. Pour les salariés opérant le compte, gardez un mandat qui les nomme et définit leurs pouvoirs.

Pays-Bas · compte bancaire. Société : immatriculation et documents statutaires du pays de constitution. Bénéficiaires effectifs : établir propriété et contrôle, obtenir pièces de l’entreprise. Utilisateurs : vérifier représentants et mandat bancaire.
Fill Easy · Vigilance relative au compte professionnel.

Objet du compte et risque

Consignez activité, paiements attendus, contreparties et financement. Si une société reçoit des fonds clients ou encaisse pour des tiers, obtenez les contrats précisant à qui appartiennent les fonds détenus et pourquoi ils sont reversés.

DNB décrit une vigilance fondée sur le risque, un suivi continu et des mesures renforcées pour les relations à risque accru. Résolvez les alertes PPE et sanctions et terminez la vérification requise avant acceptation, sous réserve des exceptions permises par la Wwft.

Le degré d’examen doit être adapté au risque du type de client, de relation, de produit ou de transaction.

DNB guidance on the Wwft — Customer due diligence

Déclaration des transactions inhabituelles à FIU-NL

Surveillez l’activité et actualisez propriété, représentation ou activité après changement. L’obligation néerlandaise porte sur les transactions inhabituelles selon les indicateurs applicables, y compris les tentatives le cas échéant ; signalez les cas pertinents à FIU-NL et conservez l’analyse.

doit notifier les transactions inhabituelles à FIU-Pays-Bas.

DNB guidance on the Wwft — Notification duty