Holandia: firmowy rachunek bankowy

Uzyskaj aktualny odpis z rejestru KVK dla holenderskiej firmy i statut, jeśli potrzebny. Odpis pokazuje wpisane dane i uprawnionych przedstawicieli. Dla firm zagranicznych żądaj dokumentów rejestru kraju pochodzenia; wpis oddziału holenderskiego nie ujawnia całej struktury własności zagranicznej firmy.

Właściciele i reprezentacja

Ustal UBO i podejmij rozsądne środki weryfikacji zgodnie z Wwft. Uzyskaj dane rejestru UBO, jeśli pozwalają na to dostęp i właściwy obowiązek, wraz z dokumentami udziałowców i kontroli dla niewyjaśnionych warstw. Zapisuj rozbieżności, zamiast uznawać rejestr UBO za jedyny dowód.

Sprawdź zasady reprezentacji w odpisie. Jeśli dyrektorzy muszą podpisać łącznie, uzyskaj oba podpisy lub ważne pełnomocnictwo. Dla pracowników obsługujących rachunek zachowaj upoważnienie wymieniające ich nazwiska i zakres praw.

Cel rachunku i ocena ryzyka

Zapisz działalność, oczekiwane płatności, kontrahentów i finansowanie. Jeśli firma przyjmuje środki klientów lub inkasuje dla innych, uzyskaj umowy wskazujące właściciela środków i podstawę dalszych wypłat.

DNB opisuje weryfikację opartą na ryzyku, bieżące monitorowanie i wzmożone środki przy podwyższonym ryzyku. Wyjaśnij trafienia PEP i sankcyjne oraz zakończ wymaganą weryfikację przed przyjęciem, z zastrzeżeniem wyjątków dozwolonych w Wwft.

Zakres kontroli należy dopasować do ryzyka danego typu klienta, relacji, produktu lub transakcji.

DNB guidance on the Wwft — Customer due diligence (opens in a new tab)

Zgłaszanie nietypowych transakcji do FIU-NL

Monitoruj działalność i aktualizuj dane własności, reprezentacji lub firmy po zmianach. Holenderski obowiązek zgłoszenia dotyczy nietypowych transakcji według właściwych wskaźników, także prób w odpowiednich sytuacjach; zgłaszaj kwalifikujące się przypadki FIU-NL i zachowaj analizę.

musi zgłaszać nietypowe transakcje do FIU-Holandia.

DNB guidance on the Wwft — Notification duty (opens in a new tab)