Belanda: pembukaan akaun bank korporat

Pembukaan akaun korporat Belanda: bukti KVK, siasatan UBO dan kuasa akaun di bawah Wwft.

Matthew Lee ·

Dapatkan cabutan Daftar Perniagaan KVK terkini bagi syarikat Belanda dan dokumen perlembagaannya jika perlu. Cabutan mencatat butiran berdaftar dan wakil berkuasa. Minta rekod negara asal bagi entiti asing; pendaftaran cawangan Belanda tidak meliputi keseluruhan struktur pemilikan syarikat asing.

Pemilik dan perwakilan

Kenal pasti UBO dan ambil langkah munasabah untuk mengesahkannya di bawah Wwft. Dapatkan maklumat daftar UBO jika akses dan kewajipan yang terpakai membenarkan, bersama dokumen pemegang saham dan kawalan bagi lapisan yang belum jelas. Rekodkan percanggahan; jangan jadikan daftar UBO satu-satunya bukti.

Semak peraturan perwakilan dalam cabutan. Jika pengarah perlu menandatangani bersama, dapatkan kedua-dua tandatangan atau pewakilan sah. Bagi pekerja yang mengendalikan akaun, simpan mandat yang menamakan mereka dan menetapkan kuasa mereka.

Akaun bank Belanda. Syarikat: rekod pendaftaran dan tadbir urus. Pemilik benefisial: tetapkan pemilikan dan kawalan dengan bukti syarikat. Pengendali: sahkan wakil dan dapatkan mandat bank.
Fill Easy · Corporate CDD.

Tujuan akaun dan semakan risiko

Rekodkan perniagaan, pembayaran dijangka, rakan niaga dan pembiayaan. Bagi syarikat yang menerima wang pelanggan atau mengutip bagi orang lain, dapatkan kontrak yang menunjukkan wang siapa dipegang dan asas pembayaran seterusnya.

DNB menerangkan CDD berdasarkan risiko, pemantauan berterusan dan langkah dipertingkat bagi hubungan berisiko tinggi. Selesaikan dapatan PEP dan sekatan serta pengesahan wajib sebelum penerimaan, tertakluk kepada pengecualian Wwft yang dibenarkan.

The degree of scrutiny must be tailored to the risk posed by a particular type of customer, relationship, product or transaction.

Panduan DNB mengenai Wwft: usaha wajar pelanggan

Pelaporan transaksi luar biasa kepada FIU-NL

Pantau kegiatan dan kemas kini pemilikan, perwakilan atau maklumat perniagaan yang berubah. Kewajipan pelaporan Belanda meliputi transaksi luar biasa menurut petunjuk terpakai, termasuk transaksi yang dicuba jika berkaitan; rujuk kes yang layak kepada FIU-NL dan simpan analisis.

must notify any unusual transactions to FIU-the Netherlands.

Panduan DNB mengenai Wwft: kewajipan pemberitahuan