네덜란드 법인 은행 계좌 개설
Wwft에 따른 KVK 증빙, UBO 조사와 계좌 권한 확인.
네덜란드 회사의 최신 KVK 사업자등록부 발췌본과 필요한 정관을 받습니다. 발췌본에는 등록 사항과 권한 있는 대표자가 나옵니다. 외국 기업은 설립국 기록을 요청합니다. 네덜란드 지점 등록만으로는 외국 회사의 전체 소유 구조를 알 수 없습니다.
소유자와 대표권
Wwft에 따라 UBO를 식별하고 합리적인 조치로 확인합니다. 접근권과 해당 의무가 허용하면 UBO 등록 정보를 받고 미해결 소유 단계에 대한 주주·지배 자료를 받습니다. UBO 등록부만을 증거로 삼지 말고 불일치를 기록합니다.
발췌본의 대표권 규칙을 확인합니다. 이사의 공동 서명이 필요하면 두 사람의 서명 또는 유효한 위임을 받습니다. 직원이 계좌를 운영한다면 이름과 권한을 명시한 위임장을 보관합니다.
계좌 목적과 위험 심사
사업, 예상 지급, 거래 상대와 자금 출처를 기록합니다. 고객 자금을 받거나 타인을 위해 수금하는 회사라면 누구의 자금을 보유하고 이후 지급의 근거가 무엇인지 정한 계약을 받습니다.
DNB는 위험 기반 CDD, 지속적 모니터링과 고위험 관계의 강화 조치를 설명합니다. Wwft의 허용 예외를 제외하고 수용 전에 필요한 확인을 완료하고 PEP·제재 심사 결과를 해결합니다.
The degree of scrutiny must be tailored to the risk posed by a particular type of customer, relationship, product or transaction.
Wwft에 관한 DNB 가이드: 고객확인 (opens in a new tab)
FIU-NL에 비정상 거래 신고
활동을 모니터링하고 변경된 소유권, 대표권 또는 사업 정보를 갱신합니다. 네덜란드의 신고 의무는 해당 지표에 따른 비정상 거래를 다루며 관련 미수 거래도 포함합니다. 해당 사례를 FIU-NL로 올리고 분석 기록을 보관합니다.
must notify any unusual transactions to FIU-the Netherlands.