Países Bajos: apertura de una cuenta bancaria de empresa
Apertura corporativa neerlandesa: pruebas KVK, investigación de UBO y facultades sobre la cuenta según la Wwft.
Obtenga un extracto actual del Registro Mercantil KVK para una empresa neerlandesa y estatutos si hacen falta. El extracto recoge datos y representantes autorizados. Solicite registros del país de origen para entidades extranjeras; registrar una sucursal neerlandesa no revela toda la propiedad de la matriz.
Propietarios y representación
Identifique a los UBO y tome medidas razonables para verificarlos según la Wwft. Obtenga datos del registro UBO cuando el acceso y la obligación aplicable lo permitan, más documentos de accionistas y control de niveles sin resolver. Registre discrepancias en vez de considerar el registro UBO como prueba única.
Compruebe las reglas de representación del extracto. Si los directores deben firmar conjuntamente, obtenga ambas firmas o delegación válida. Para empleados que operan la cuenta, conserve mandato que los nombre y delimite sus facultades.
Finalidad de la cuenta y riesgos
Registre actividad, pagos previstos, contrapartes y financiación. Si la empresa recibe dinero de clientes o cobra por otros, obtenga contratos que establezcan de quién son los fondos y la base de pagos posteriores.
DNB describe diligencia basada en riesgo, seguimiento continuo y medidas reforzadas para relaciones de mayor riesgo. Resuelva alertas PEP y de sanciones y complete la verificación antes de aceptar, sujetándose a las excepciones permitidas por Wwft.
El grado de examen debe adaptarse al riesgo del tipo de cliente, relación, producto u operación.
DNB guidance on the Wwft — Customer due diligence (opens in a new tab)
Notificar operaciones inusuales a FIU-NL
Supervise actividad y actualice propiedad, representación o negocio cuando cambien. La obligación neerlandesa afecta a operaciones inusuales según los indicadores aplicables, incluidas tentativas cuando proceda; eleve casos que cumplan los criterios a FIU-NL y conserve el análisis.
debe notificar las operaciones inusuales a FIU-Países Bajos.
DNB guidance on the Wwft — Notification duty (opens in a new tab)