Países Bajos: alta de empresas en seguros de vida
Controles Wwft de tomadores corporativos neerlandeses: representación, pago de primas y beneficiarios.
Si una empresa neerlandesa contrata vida, obtenga registro e información de representación KVK, datos comerciales y documentos de propiedad. Identifique UBO y verifíquelos razonablemente según la Wwft. Si un accionista corporativo o testaferro oculta el control, pida acuerdos de accionistas y control pertinentes.
Mandato y pagador de primas
Compruebe quién puede vincular a la empresa conforme a las reglas de representación registradas. Obtenga resolución o delegación para contratar, incluidos requisitos de firma conjunta, y verifique a la persona que actúa.
Registre asegurado, beneficiario, pagador y razón empresarial de la póliza. Solicite financiación y cesión si un prestamista tiene derechos. Obtenga pruebas sobre primas pagadas por otra empresa o persona.
Beneficiarios y cambios de instrucciones
Recoja datos del beneficiario al designarlo, incluidos los suficientes para identificar a uno definido por clase o descripción. Aplique los requisitos de identidad específicos del seguro al pagar y los controles PEP pertinentes antes de entregar prestaciones.
Trate cesiones, cambios de beneficiario o rescates anticipados como instrucciones que requieren revisar derechos y facultades actuales. Confirme el derecho del destinatario e investigue pagos sin explicación a una cuenta no vinculada.
Mayor riesgo y operaciones inusuales
Mantenga actualizada la diligencia del tomador y aplique medidas reforzadas a casos de mayor riesgo. Notifique operaciones inusuales que cumplan los indicadores aplicables a FIU-NL; conserve evaluación y documentos de póliza.
debe notificar las operaciones inusuales a FIU-Países Bajos.
DNB guidance on the Wwft — Notification duty (opens in a new tab)
El grado de examen debe adaptarse al riesgo del tipo de cliente, relación, producto u operación.
DNB guidance on the Wwft — Customer due diligence (opens in a new tab)