Netherlands: pagtanggap ng corporate life insurance

Wwft checks para sa Dutch corporate policyholder: representasyon, premiums at benepisyaryo.

Matthew Lee ·

Para sa Dutch company na bumibili ng life cover, kunin ang KVK registration at representation information, detalye ng negosyo at kaugnay na ownership records. Tukuyin ang UBOs at makatwirang i-verify sila sa ilalim ng Wwft. Kung nalalabo ng corporate shareholder o nominee ang kontrol, kunin ang kaugnay na shareholder at control agreements.

Mandate at premium payer

Suriin kung sino ang maaaring magbigay ng obligasyon sa kompanya sa ilalim ng rehistradong representation rules. Kunin ang purchase resolution o delegasyon, kabilang ang joint-signature requirement, at i-verify ang kumikilos para sa customer.

Itala ang insured, benepisyaryo, premium payer at dahilan ng polisiya. Hingin ang financing at assignment documents kung may policy rights ang lender. Kumuha ng ebidensiya para sa premiums na binayaran ng ibang kompanya o tao.

Netherlands life insurance. Corporate policyholder: identidad, beneficial owners, awtoridad bumili. Insured: sino at bakit. Premium payer: third-party funding evidence. Benepisyaryo: itala sa pagtatalaga, i-verify ang identidad at PEP sa payout.
Fill Easy · Corporate CDD.

Mga benepisyaryo at binagong tagubilin

Kunin ang detalye ng benepisyaryo sa pagtatalaga, kasama ang sapat na impormasyon para makilala ang itinalaga ayon sa klase o paglalarawan. Ilapat ang insurance-specific identity verification sa payout at kaugnay na PEP checks bago magbayad.

Ituring ang assignment, pagbabago ng benepisyaryo o maagang surrender bilang tagubiling nangangailangan ng pagsusuri sa kasalukuyang karapatan at awtoridad. Kumpirmahin ang karapatan ng tatanggap at imbestigahan ang di-maipaliwanag na bayad sa di-kaugnay na account.

Mas mapanganib na kaso at unusual transactions

Panatilihing napapanahon ang policyholder CDD at ilapat ang enhanced measures sa mas mapanganib na kaso. Iulat sa FIU-NL ang kwalipikadong unusual transactions ayon sa naaangkop na indicators; itago ang assessment at policy records.

must notify any unusual transactions to FIU-the Netherlands.

DNB guidance on Wwft: Notification duty

The degree of scrutiny must be tailored to the risk posed by a particular type of customer, relationship, product or transaction.

DNB guidance on Wwft: Customer due diligence