荷蘭人壽保險客戶審查

荷蘭公司購買人壽保險時，應取得KVK 登記及代表權資料、業務資料及相關擁有權紀錄。依 Wwft 識別最終實益擁有人（UBO），並採取合理措施核實其身分。如公司股東或代名持有人遮蔽控制權，應取得相關股東及控制權協議。

授權文件與保費付款人

按已登記的代表規則，查核誰可約束公司。取得投保決議或轉授權文件，包括任何聯署要求，並核實代表客戶行事的人士。

記錄受保人、受益人、保費付款人及公司投保原因。如貸款人享有保單權利，索取融資及權益轉讓文件。對另一公司或個人支付的保費，取得佐證。

指定受益人時收集其資料；若按類別或描述指定，須取得足以識別收款人的資料。在付款時按保險專屬身分核實要求查核受益人，並在支付保險利益前採取相關政治人物（PEP）查核。

將權益轉讓、受益人變更或提前退保視為須審查現時權利及授權的指示。確認收款人的權利，並調查向無關聯帳戶支付款項而無法解釋的情況。

保持保單持有人客戶盡職審查資料更新，並對較高風險個案採取加強措施。依適用指標向 FIU-NL 報告符合條件的異常交易；保存評估及保單佐證。

必須向 FIU-the Netherlands 通報任何異常交易。

審查程度須配合特定類型客戶、業務關係、產品或交易所帶來的風險。