เนเธอร์แลนด์: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล

เมื่อบริษัทดัตช์ซื้อประกันชีวิต ขอข้อมูลจดทะเบียนและผู้แทน KVK ข้อมูลธุรกิจและเอกสารเจ้าของที่เกี่ยวข้อง ระบุ UBO และตรวจด้วยมาตรการสมเหตุสมผลตาม Wwft หากผู้ถือหุ้นบริษัทหรือผู้ถือแทนบดบังการควบคุม ให้ขอสัญญาผู้ถือหุ้นและการควบคุม

อำนาจและผู้จ่ายเบี้ย

ตรวจผู้ที่ผูกพันบริษัทได้ตามกฎผู้แทนจดทะเบียน ขอมีมติซื้อหรือหนังสือมอบอำนาจ รวมเงื่อนไขลงนามร่วม และตรวจตัวตนผู้ทำการแทนลูกค้า

บันทึกผู้เอาประกัน ผู้รับประโยชน์ ผู้จ่ายเบี้ย และเหตุผลบริษัทซื้อกรมธรรม์ ขอเอกสารเงินทุนและโอนสิทธิหากผู้ให้กู้มีสิทธิกรมธรรม์ ขอหลักฐานเบี้ยที่บริษัทหรือบุคคลอื่นจ่าย

ผู้รับประโยชน์และคำสั่งเปลี่ยน

เก็บรายละเอียดผู้รับประโยชน์เมื่อตั้งชื่อ รวมข้อมูลพอที่จะระบุผู้รับที่กำหนดเป็นกลุ่มหรือคำอธิบาย ใช้ข้อกำหนดตรวจตัวตนเฉพาะประกันตอนจ่าย และตรวจ PEP ที่เกี่ยวข้องก่อนจ่ายผลประโยชน์

ถือการโอนสิทธิ เปลี่ยนผู้รับ หรือเวนคืนก่อนกำหนดเป็นคำสั่งที่ต้องทบทวนสิทธิและอำนาจปัจจุบัน ยืนยันสิทธิผู้รับและตรวจเงินจ่ายเข้าบัญชีที่ไม่เกี่ยวข้องโดยไม่มีคำอธิบาย

กรณีเสี่ยงสูงและธุรกรรมผิดปกติ

รักษา CDD ผู้ถือกรมธรรม์ให้เป็นปัจจุบัน ใช้มาตรการเข้มในกรณีเสี่ยงสูง รายงานธุรกรรมผิดปกติที่เข้าเกณฑ์ให้ FIU-NL ตามตัวบ่งชี้ที่ใช้ และเก็บการประเมินพร้อมเอกสารกรมธรรม์

must notify any unusual transactions to FIU-the Netherlands.

แนวทาง DNB เกี่ยวกับ Wwft: หน้าที่แจ้ง (opens in a new tab)

The degree of scrutiny must be tailored to the risk posed by a particular type of customer, relationship, product or transaction.

แนวทาง DNB เกี่ยวกับ Wwft: การตรวจสอบลูกค้า (opens in a new tab)