Niederlande: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung

Wwft-Prüfungen niederländischer Unternehmenspolicen: Vertretung, Prämienzahlungen und Begünstigte.

Matthew Lee ·

Für ein niederländisches Unternehmen mit Lebensversicherung beschaffen Sie KVK-Registrierungs- und Vertretungsdaten, Geschäftsdaten und Eigentumsunterlagen. Identifizieren Sie UBOs und überprüfen Sie sie angemessen nach Wwft. Verschleiert ein gesellschaftlicher Eigentümer oder Treuhänder die Kontrolle, beschaffen Sie Gesellschafter- und Kontrollvereinbarungen.

Mandat und Prämienzahler

Prüfen Sie, wer das Unternehmen nach eingetragenen Vertretungsregeln binden darf. Beschaffen Sie Abschlussbeschluss oder Delegation mit eventueller gemeinschaftlicher Unterschrift und prüfen Sie die handelnde Person.

Erfassen Sie versicherte Person, Begünstigte, Prämienzahler und Grund der Police. Fordern Sie Finanzierungs- und Abtretungsunterlagen bei Policenrechten eines Kreditgebers an. Belegen Sie Prämienzahlungen anderer Unternehmen oder Personen.

Niederlande · Lebensversicherung. Unternehmen als Versicherungsnehmer: Identität, wirtschaftlich Berechtigte und Abschlussbefugnis. Versicherte Person: Wer ist versichert und warum? Prämienzahler: Zahler und Mittel Dritter belegen. Begünstigte und andere Empfänger: Bei Benennung erfassen, bei Auszahlung überprüfen und einschlägige PEP-Prüfungen anwenden.
Fill Easy · CDD bei Unternehmenslebensversicherungen.

Begünstigte und geänderte Anweisungen

Erfassen Sie Angaben bei Benennung, auch genügend Informationen zur Identifizierung einer nach Gruppe oder Beschreibung benannten Person. Wenden Sie versicherungsspezifische Identitätsprüfung bei Auszahlung und betreffende PEP-Prüfungen vor Leistung an.

Behandeln Sie Abtretung, Begünstigtenwechsel oder vorzeitigen Rückkauf als Anweisung, die aktuelle Rechte und Befugnisse zu prüfen. Bestätigen Sie den Anspruch des Empfängers und untersuchen Sie unerklärte Zahlungen an fremde Konten.

Höheres Risiko und ungewöhnliche Transaktionen

Halten Sie CDD des Versicherungsnehmers aktuell und wenden Sie bei höherem Risiko verstärkte Maßnahmen an. Melden Sie qualifizierende ungewöhnliche Transaktionen nach geltenden Indikatoren an FIU-NL; bewahren Sie Bewertung und Policenunterlagen auf.

muss ungewöhnliche Transaktionen der FIU-Niederlande melden.

DNB guidance on the Wwft — Notification duty

Der Umfang der Prüfung muss auf das Risiko des jeweiligen Kundentyps, der Beziehung, des Produkts oder der Transaktion abgestimmt sein.

DNB guidance on the Wwft — Customer due diligence