Nederland: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen
Wwft-controles voor zakelijke levenspolissen in Nederland: vertegenwoordiging, premies en begunstigden.
Vraag voor een Nederlands bedrijf dat een levensverzekering sluit KVK-gegevens over registratie en vertegenwoordiging, bedrijfsgegevens en eigendomsstukken op. Identificeer UBO's en verifieer hen met redelijke maatregelen onder de Wwft. Als een zakelijke aandeelhouder of stroman zeggenschap verhult, vraag relevante aandeelhouders- en zeggenschapsafspraken.
Mandaat en premiebetaler
Controleer wie het bedrijf mag binden volgens de ingeschreven vertegenwoordigingsregels. Vraag een besluit of volmacht voor het afsluiten, inclusief eventuele eis van gezamenlijke ondertekening, en verifieer de handelende persoon.
Leg verzekerde, begunstigde, premiebetaler en zakelijke reden voor de polis vast. Vraag financierings- en overdrachtsstukken als een geldverstrekker polisrechten heeft. Onderbouw premies die door een ander bedrijf of persoon worden betaald.
Begunstigden en gewijzigde instructies
Verzamel gegevens over begunstigden bij aanwijzing, ook genoeg informatie om een ontvanger uit een categorie of omschrijving te identificeren. Pas verzekeringsspecifieke identiteitsverificatie bij uitkering en relevante PEP-controles vóór betaling toe.
Behandel overdracht, wijziging van begunstigde of vervroegde afkoop als instructie die onderzoek naar actuele rechten en bevoegdheden vereist. Bevestig de aanspraak van de ontvanger en onderzoek onverklaarde betalingen naar een niet-verbonden rekening.
Hoger risico en ongebruikelijke transacties
Houd het cliëntenonderzoek van de verzekeringnemer actueel en pas verscherpte maatregelen toe bij hoger risico. Meld ongebruikelijke transacties die aan de toepasselijke indicatoren voldoen aan FIU-Nederland; bewaar beoordeling en polisdossier.
moet ongebruikelijke transacties melden aan FIU-Nederland.
DNB guidance on the Wwft — Notification duty (opens in a new tab)
De mate van onderzoek moet zijn afgestemd op het risico van het betreffende type klant, relatie, product of transactie.
DNB guidance on the Wwft — Customer due diligence (opens in a new tab)