Zwitserland: een zakelijke bankrekening openen
Zakelijke bankacceptatie in Zwitserland: handelsregister, zeggenschap volgens formulier K en uiteindelijke eigendom van activa.
Verkrijg een uittreksel uit het handelsregister en de bedrijfs- en adresgegevens. Controleer geregistreerde tekenbevoegden en of gezamenlijke ondertekening vereist is. Verkrijg een bankmandaat voor andere rekeninggebruikers en verifieer hun identiteit en bevoegdheid.
Formulier K en personen met zeggenschap
Voor een operationele rechtspersoon vermeldt CDB-formulier K natuurlijke personen met 25% of meer van het kapitaal of de stemrechten. Zijn die er niet, identificeer personen die de onderneming op andere wijze beheersen; is ook dat niet van toepassing, vermeld dan de directeur of directeuren volgens de volgorde van het formulier.
Verkrijg eigendomsinformatie die de verklaring onderbouwt. Bij rechtspersonen als aandeelhouder is voldoende bewijs nodig om de relevante natuurlijke personen te identificeren, niet alleen de namen van de directe aandeelhoudende bedrijven.
Formulier K vraagt ook of een derde de uiteindelijk gerechtigde is van de in de relatie aangehouden activa. Zo ja, dan is relevante informatie van formulier A, S of T vereist. Bepaal vóór de keuze van de verklaring of de klant een operationele onderneming, domicilievennootschap of andere structuur is; formulier K dekt niet iedere entiteit.
Zij moeten de identiteit van de contractspartij verifiëren en de uiteindelijk gerechtigde van de ingebrachte activa identificeren.
FINMA AML guidance — AML due-diligence obligations (opens in a new tab)
Financiering en goedkeuring
Leg het doel van de rekening en de verwachte transacties vast. Het AML-kader van FINMA vereist verduidelijking van ongebruikelijke relaties en transacties of gevallen met hoger risico. Verkrijg bewijs van de herkomst van de beoogde middelen en de extra informatie over vermogensherkomst en goedkeuringen die bij relevante PEP- of hogere-risicogevallen zijn vereist.
moet de financiële achtergrond en het doel van de zakelijke relatie of transactie worden verduidelijkt.
Activering en gewijzigde tekenbevoegden
Los sanctiemeldingen op vóór activering. Bewaar verklaringen, verificatiebewijs en mandaat en werk ze bij wanneer personen met zeggenschap, eigendom van activa of bevoegde ondertekenaars veranderen.