Zuid-Korea: een zakelijke klant voor levensverzekering aannemen
Controle van zakelijke verzekeringnemer, uiteindelijk belanghebbenden en premies binnen het Zuid-Koreaanse verzekeringskader voor CDD.
KoFIU behandelt het aangaan van een verzekeringscontract als rekeningopening voor klantonderzoek. Vraag registratiegegevens, bedrijfsinformatie en gegevens van de vertegenwoordiger van de zakelijke verzekeringnemer op. Gebruik het bedrijfsregistratiebewijs voor geregistreerde feiten en aandeelhoudersregisters voor eigendom.
Eigenaren en degene die de polis afsluit
Volg de Koreaanse volgorde: personen met ten minste 25%, daarna voorgeschreven alternatieve eigendoms- of zeggenschapstoetsen en uiteindelijk de vertegenwoordiger als eerdere stappen niemand opleveren. Volg zakelijke aandeelhouders via de betrokken tussenliggende bedrijven.
Een persoon die ten minste 25 procent van de uitgegeven aandelen bezit, moet worden geïdentificeerd.
KoFIU CDD guidance — CDD: beneficial-owner verification for legal persons (opens in a new tab)
Verifieer de aanvrager van de polis en diens bevoegdheid. Vraag een bedrijfsbesluit of volmacht voor de aankoop op en leg vast wie polisrechten mag veranderen of afkoop mag aanvragen.
Beoordeel partijen en betalingen van de polis
Het voorstel moet verzekerde, begunstigde en premiebetaler noemen. Vraag de uitleg van het bedrijf over dekking voor werknemer of bestuurder en een overeenkomst die uitkering aan een kredietgever toekent. Vraag betalingsbewijs als een niet-verbonden partij premies financiert.
Gevallen met een hoger risico vragen extra informatie over doel en herkomst van middelen volgens het KoFIU-kader. Leg onverklaarde betalingen van derden, snelle afkoopverzoeken en wijzigingen van ontvangers ter beoordeling voor voordat de instructie wordt uitgevoerd.
bovendien het doel van de financiële transactie, de herkomst van middelen enzovoort vaststellen bij hogere witwasrisico’s
KoFIU CDD guidance — Enhanced Due Diligence (EDD) (opens in a new tab)
Poliswijzigingen en controles van ontvangers
Bewaar het voorstel, eigendomsbewijs, machtigingen en latere wijzigingen. Werk de betrokken controles bij als eigendom of vertegenwoordigers van de verzekeringnemer veranderen; pas bij opeisbare uitkeringen ontvangerscontroles toe volgens de verzekeringsprocedures.