Südkorea: Aufnahme eines Unternehmens in eine Lebensversicherung
Prüfung von Unternehmen als Versicherungsnehmern, wirtschaftlich Berechtigten und Prämien nach Südkoreas CDD-Regeln für Versicherer.
KoFIU behandelt den Abschluss eines Versicherungsvertrags für die Kundensorgfalt als Kontoeröffnung. Beschaffen Sie Registrierungsangaben, Geschäftsdaten und Angaben zur Vertretung des Unternehmens als Versicherungsnehmer. Nutzen Sie den Unternehmensregisterauszug für Registerdaten und die Gesellschafterunterlagen für Eigentum.
Eigentümer und Person, die die Police abschließt
Wenden Sie die koreanische Reihenfolge an: natürliche Personen mit mindestens 25 %, danach vorgeschriebene alternative Eigentums- oder Kontrollprüfungen und schließlich die Vertretung als Ersatz, wenn vorher niemand gefunden wurde. Verfolgen Sie gesellschaftliche Anteilseigner durch die betreffenden Zwischenunternehmen.
Eine Person, die mindestens 25 Prozent der ausgegebenen Anteile besitzt, sollte identifiziert werden.
KoFIU CDD guidance — CDD: beneficial-owner verification for legal persons (opens in a new tab)
Überprüfen Sie die Person, die die Police beantragt, und ihre Befugnis. Beschaffen Sie einen Unternehmensbeschluss oder eine Vollmacht für den Abschluss und erfassen Sie, wer Policenrechte ändern oder Rückkauf beantragen darf.
Beteiligte und Zahlungen der Police prüfen
Der Antrag sollte versicherte Person, Begünstigte und Prämienzahler benennen. Fordern Sie die Erklärung des Unternehmens zum Schutz für Mitarbeitende oder Geschäftsführer und einen etwaigen Abtretungsvertrag zugunsten eines Kreditgebers an. Wenn ein nicht verbundener Dritter die Prämien finanziert, beschaffen Sie Zahlungsnachweise.
Fälle mit höherem Risiko benötigen nach dem KoFIU-CDD-Rahmen zusätzliche Informationen über Zweck und Mittelherkunft. Leiten Sie unerklärte Zahlungen Dritter, schnelle Rückkaufanträge und Änderungen von Leistungsempfängern vor Ausführung zur Prüfung weiter.
bei erhöhtem Geldwäscherisiko zusätzlich den Zweck der Finanztransaktion, die Herkunft der Mittel usw. feststellen
KoFIU CDD guidance — Enhanced Due Diligence (EDD) (opens in a new tab)
Policenänderungen und Empfängerprüfung
Bewahren Sie Antrag, Eigentumsnachweise, Befugnisunterlagen und spätere Änderungen auf. Aktualisieren Sie betroffene Prüfungen, wenn sich Eigentum oder Vertretung des Versicherungsnehmers ändern; wenden Sie die Empfängerprüfungen nach den Versicherungsverfahren an, wenn Leistungen fällig werden.