Taiwan: Aufnahme eines Unternehmens in eine Lebensversicherung
Prüfungen des Unternehmens als Versicherungsnehmer und Zeitpunkt der Begünstigtenprüfung bei Lebensversicherungen in Taiwan.
Beschaffen Sie Registerdaten, Satzung und Vertretungsbefugnis des Unternehmens als Versicherungsnehmer. Der Registerleitfaden für Taiwan zeigt verfügbare Registerangaben; fordern Sie Gesellschafterunterlagen beim Unternehmen an, wenn das Register die maßgeblichen Eigentümer nicht offenlegt.
Eigentum des Versicherungsnehmers
Bei Unternehmen als Lebensversicherungskunden gilt nach Artikel 3 der Test von mehr als 25 % der Anteile oder des Kapitals, danach Kontrolle auf andere Weise und schließlich die leitende Führungskraft als Ersatz. Dokumentieren Sie anwendbare Ausnahmen. Die Ausnahme für bestimmte Nichtlebens- oder Produkte ohne Rückstellungen gilt nicht allgemein für Lebensversicherungen.
Überprüfen Sie die bevollmächtigte Vertretung und beschaffen Sie die Unternehmensvollmacht für den Abschluss. Erfassen Sie versicherte Person und Prämienzahler samt Nachweisen für Zahlungen Dritter oder abgetretene Leistungen.
Begünstigte jetzt erfassen, bei Auszahlung prüfen
Für namentlich Benannte verlangt Artikel 3 Name und Ausweisnummer oder Registrierungs- beziehungsweise Gründungsdatum. Bei einer durch Gruppe oder Beschreibung bezeichneten Begünstigung benötigen Sie genügend Angaben, um den Empfänger bei Fälligkeit zu identifizieren. Überprüfen Sie die Identität bei Auszahlung.
Die Identität der Begünstigten zum Zeitpunkt der Auszahlung überprüfen.
FSC AML Regulations — Article 3(8)(3) (opens in a new tab)
Wenden Sie die gesonderten PEP-Prüfungen für Begünstigte von Lebensversicherungen und deren wirtschaftlich Berechtigte vor Leistungen oder betreffenden Rückkaufzahlungen an. Eskalieren Sie Fälle mit höherem Risiko nach den verstärkten Prüfverfahren des Versicherers.
Änderungen von Versicherungsschutz und Begünstigten
Prüfen Sie ungewöhnliche Erhöhungen des Versicherungsschutzes, neue Begünstigtenanweisungen, Abtretungen und Änderungen des Unternehmenseigentums. Bewahren Sie Änderungen, Prüfergebnisse und Gründe für die Zahlungsfreigabe in der Policenakte auf.
Ein Finanzinstitut muss die Geschäftsbeziehung fortlaufend mit der gebotenen Sorgfalt prüfen