臺灣人壽保險客戶審查

取得公司保單持有人的登記資料、章程文件及代表人權限。臺灣公司登記指南說明可取得的登記事項；如果登記資料未揭露相關所有人，應向公司取得股東名簿。

保單持有人的所有權

對公司人壽保險客戶，依第 3 條先查核持有超過 25% 股份或資本的控制性所有人，再查核其他方式的控制權，最後才採用高階管理人員後備標準。須記錄任何適用的豁免。某些非人壽或無須提存準備金的商品豁免，並非所有人壽保險的一般豁免。

查證獲授權代表的身分，並取得公司投保授權文件。記錄被保險人及保費支付人；若由第三方付款或保險給付權利已轉讓，還應取得佐證資料。

對指名受益人，第 3 條要求記錄姓名及身分證明文件號碼，或登記／設立日期。如果依類別或描述指定受益人，須取得足以在保險給付到期時識別收款人的資料。受益人的身分須在給付時查證。

在給付時查證受益人的身分。

在支付保險給付或相關解約款項前，應另行對人壽保單受益人及其實質受益所有人進行政治公眾人物（PEP）查核。較高風險案件須依保險公司的加強盡職審查程序呈報處理。

審查不尋常的保障額度增加、新的受益人指示、權利轉讓及公司所有權變更。應將修訂、查證結果及核准給付的理由與保單檔案一併保存。

金融機構應對業務關係進行持續盡職審查