ताइवान में कॉरपोरेट जीवन बीमा ऑनबोर्डिंग
ताइवान में जीवन बीमा ऑनबोर्डिंग के लिए कॉरपोरेट पॉलिसीधारक की जाँच और लाभार्थी सत्यापन का समय।
कॉरपोरेट पॉलिसीधारक का पंजीकरण विवरण, संवैधानिक दस्तावेज़ और प्रतिनिधि का अधिकार लें। ताइवान रजिस्ट्री गाइड उपलब्ध पंजीकृत विवरण बताती है; रजिस्टर में संबंधित मालिक न दिखें तो कंपनी से शेयरधारक रिकॉर्ड माँगें।
पॉलिसीधारक का स्वामित्व
कॉरपोरेट जीवन बीमा पॉलिसी ग्राहकों के लिए अनुच्छेद 3 की नियंत्रक स्वामित्व कसौटी, यानी शेयर या पूँजी का 25% से अधिक, फिर अन्य माध्यमों से नियंत्रण और वरिष्ठ प्रबंधकीय अधिकारी विकल्प लागू करें। किसी लागू छूट को दर्ज करें। कुछ गैर-जीवन या बिना रिज़र्व वाले उत्पादों के लिए छूट जीवन बीमा की सामान्य छूट नहीं है।
अधिकृत प्रतिनिधि का सत्यापन करें और खरीद के लिए कंपनी का अधिकारपत्र लें। बीमित व्यक्ति और प्रीमियम भुगतानकर्ता दर्ज करें; तृतीय पक्ष भुगतानकर्ता या किसी को सौंपे गए लाभ के लिए सहायक जानकारी लें।
लाभार्थी अभी दर्ज करें; भुगतान पर सत्यापित करें
नामित लाभार्थी के लिए अनुच्छेद 3 नाम और पहचान दस्तावेज़ संख्या या पंजीकरण/निगमन तिथि माँगता है। वर्ग या वर्णन से निर्दिष्ट लाभार्थी के लिए इतने विवरण लें कि लाभ देय होने पर प्राप्तकर्ता पहचाना जा सके। भुगतान के समय लाभार्थी की पहचान सत्यापित करें।
भुगतान के समय लाभार्थी या लाभार्थियों की पहचान का सत्यापन।
FSC AML विनियम — अनुच्छेद 3(8)(3) (opens in a new tab)
लाभ या संबंधित समर्पण भुगतान से पहले जीवन बीमा पॉलिसी के लाभार्थियों और उनके लाभकारी मालिकों पर अलग PEP जाँच लागू करें। उच्च जोखिम मामलों को बीमाकर्ता की उन्नत समुचित जाँच प्रक्रियाओं के तहत उच्च स्तर पर भेजें।
कवर और लाभार्थियों में बदलाव
कवर में अनियमित वृद्धि, नए लाभार्थी निर्देश, समनुदेशन और कंपनी के स्वामित्व में बदलाव की समीक्षा करें। संशोधन, सत्यापन परिणाम और भुगतान अनुमोदन के कारण पॉलिसी फ़ाइल के साथ रखें।
वित्तीय संस्था को व्यावसायिक संबंध की निरंतर समुचित जाँच करनी होगी