Tajwan: przyjmowanie spółki do ubezpieczenia na życie
Sprawdzenie spółki ubezpieczającej i momentu weryfikacji uposażonych przy zawieraniu polis na życie na Tajwanie.
Uzyskaj dane rejestracyjne, dokumenty założycielskie i uprawnienia przedstawiciela spółki ubezpieczającej. Przewodnik po rejestrze Tajwanu wskazuje dostępne dane; poproś spółkę o dokumenty wspólników, gdy rejestr nie ujawnia właściwych właścicieli.
Własność spółki ubezpieczającej
Dla spółek kupujących polisy na życie stosuj art. 3: ponad 25% akcji lub kapitału, następnie kontrolę innymi środkami i na końcu najwyższe kierownictwo. Zapisz właściwe zwolnienia. Zwolnienie dla niektórych produktów innych niż ubezpieczenie na życie lub bez rezerw nie jest ogólnym zwolnieniem dla polis na życie.
Zweryfikuj upoważnionego przedstawiciela i uzyskaj pełnomocnictwo spółki do zawarcia polisy. Zapisz ubezpieczonego i płatnika składek z dowodami przy wpłatach osób trzecich lub przeniesionych świadczeniach.
Zapisz uposażonego teraz, sprawdź przy wypłacie
Dla imiennie wskazanego uposażonego art. 3 wymaga nazwiska i numeru dowodu tożsamości albo daty rejestracji lub założenia. Dla grupy lub opisu uzyskaj dość danych, by wskazać odbiorcę, gdy świadczenie stanie się należne. Sprawdź tożsamość przy wypłacie.
Zweryfikować tożsamość uposażonych w momencie wypłaty.
FSC AML Regulations — Article 3(8)(3) (opens in a new tab)
Zastosuj osobne kontrole PEP dla uposażonych z polis na życie i ich beneficjentów rzeczywistych przed świadczeniami lub odpowiednimi wypłatami wykupu. Eskaluj sprawy wyższego ryzyka według procedur wzmożonej weryfikacji ubezpieczyciela.
Zmiany ochrony i uposażonych
Sprawdź nietypowe zwiększenia ochrony, nowe dyspozycje co do uposażonych, cesje i zmiany własności spółki. Zachowaj aneksy, wyniki weryfikacji i uzasadnienie zatwierdzenia wypłaty w aktach polisy.
Instytucja finansowa powinna prowadzić bieżącą należytą staranność wobec relacji gospodarczej