Taiwan: integrar uma empresa em seguros de vida
Verificação das empresas tomadoras e momento da verificação dos beneficiários na contratação de seguro de vida em Taiwan.
Obtenha registo, documentos constitutivos e poderes do representante da empresa tomadora. O guia do registo de Taiwan identifica os dados disponíveis; peça documentos de acionistas à empresa se o registo não revelar os titulares relevantes.
Titularidade da empresa tomadora
Para empresas clientes de seguros de vida, aplique o teste do artigo 3.º: mais de 25% das ações ou capital, depois controlo por outros meios e por fim dirigente superior. Registe qualquer isenção aplicável. A isenção para certos produtos não-vida ou sem reservas não é uma isenção geral para seguro de vida.
Verifique o representante autorizado e obtenha o mandato da empresa para a compra. Registe pessoa segura e pagador dos prémios, com provas para pagamentos de terceiros ou benefícios cedidos.
Registar beneficiário agora; verificar no pagamento
Para beneficiário nomeado, o artigo 3.º exige nome e número do documento de identidade ou data de registo ou constituição. Para beneficiário indicado por classe ou descrição, obtenha dados suficientes para identificar o destinatário quando o pagamento for devido. Verifique a identidade no pagamento.
Verificar a identidade dos beneficiários no momento do pagamento.
FSC AML Regulations — Article 3(8)(3) (opens in a new tab)
Aplique verificações PEP separadas para beneficiários de apólices de vida e respetivos beneficiários efetivos antes dos benefícios ou pagamentos de resgate relevantes. Escalone casos de maior risco segundo as regras de diligência reforçada da seguradora.
Alterações de cobertura e beneficiários
Reveja aumentos irregulares de cobertura, novas instruções sobre beneficiários, cessões e mudanças da titularidade da empresa. Guarde alterações, resultados de verificação e razões para aprovar pagamentos no processo da apólice.
Uma instituição financeira deve exercer diligência contínua sobre a relação comercial