تائیوان میں کارپوریٹ لائف انشورنس آن بورڈنگ
تائیوان میں لائف انشورنس آن بورڈنگ کے لیے کمپنی پالیسی ہولڈر کی جانچ اور مستحق کی تصدیق کا وقت۔
کارپوریٹ پالیسی ہولڈر کی رجسٹریشن معلومات، کمپنی کے آئینی کاغذات اور نمائندے کا اختیار حاصل کریں۔ تائیوان رجسٹری گائیڈ دستیاب رجسٹرڈ تفصیلات بتاتی ہے؛ متعلقہ مالکان رجسٹر میں ظاہر نہ ہوں تو کمپنی سے شیئر ہولڈر ریکارڈ طلب کریں۔
پالیسی ہولڈر کی ملکیت
کارپوریٹ لائف پالیسی صارفین کے لیے آرٹیکل 3 کا کنٹرول والی ملکیت کا معیار، یعنی حصص یا سرمائے کے 25% سے زیادہ، پھر دوسرے ذرائع سے کنٹرول اور سینئر انتظامی عہدیدار کا متبادل لاگو کریں۔ کوئی قابلِ اطلاق استثنا درج کریں۔ بعض غیر لائف یا بغیر ریزرو کی مصنوعات کا استثنا لائف انشورنس کے لیے عمومی استثنا نہیں۔
مجاز نمائندے کی تصدیق کریں اور خرید کے لیے کمپنی کا اختیار نامہ حاصل کریں۔ بیمہ شدہ شخص اور پریمیم ادا کرنے والا درج کریں؛ تیسرے فریق کے ادا کرنے یا فائدے تفویض ہونے پر معاون معلومات حاصل کریں۔
مستحق ابھی درج کریں؛ ادائیگی پر تصدیق کریں
نامزد مستحق کے لیے آرٹیکل 3 نام اور شناختی دستاویز کا نمبر یا رجسٹریشن/قیام کی تاریخ مانگتا ہے۔ کسی گروہ یا وضاحت سے نامزد مستحق کے لیے اتنی تفصیل لیں کہ فوائد واجب ہونے پر وصول کنندے کو شناخت کیا جا سکے۔ ادائیگی کے وقت مستحق کی شناخت کی تصدیق کریں۔
ادائیگی کے وقت مستحق یا مستحقین کی شناخت کی تصدیق کرنا۔
FSC AML ضوابط — آرٹیکل 3(8)(3) (opens in a new tab)
فوائد یا متعلقہ پالیسی سرنڈر کی ادائیگیوں سے پہلے لائف پالیسی کے مستحقین اور ان کے فائدہ مند مالکان پر الگ PEP جانچ لاگو کریں۔ زیادہ خطرے کے معاملات انشورنس ادارے کی اضافی جامع جانچ کے طریقہ کار کے مطابق اعلیٰ سطح پر بھیجیں۔
کور اور مستحقین میں تبدیلیاں
کور میں غیر معمولی اضافہ، مستحق سے متعلق نئی ہدایات، تفویض اور کمپنی کی ملکیت میں تبدیلیوں کا جائزہ لیں۔ ترامیم، تصدیق کے نتائج اور ادائیگی کی منظوری کی وجوہ پالیسی فائل میں رکھیں۔
مالیاتی ادارے کو کاروباری تعلق کی جاری جامع جانچ کرنی ہوگی