ไต้หวัน: การรับลูกค้านิติบุคคลประกันชีวิต
การตรวจผู้ถือกรมธรรม์บริษัทและเวลายืนยันผู้รับผลประโยชน์สำหรับประกันชีวิตไต้หวัน
ขอข้อมูลทะเบียนผู้ถือกรมธรรม์นิติบุคคล เอกสารข้อบังคับ และอำนาจผู้แทน คู่มือทะเบียนไต้หวัน แสดงข้อมูลจดทะเบียนที่มี ขอทะเบียนผู้ถือหุ้นจากบริษัทเมื่อทะเบียนไม่เปิดเผยเจ้าของที่เกี่ยวข้อง
การถือหุ้นของผู้ถือกรมธรรม์
สำหรับลูกค้ากรมธรรม์ชีวิตนิติบุคคล ใช้เกณฑ์เจ้าของที่ควบคุมตามมาตรา 3 คือหุ้นหรือทุนมากกว่า 25% แล้วตรวจการควบคุมด้วยวิธีอื่น และสุดท้ายใช้ผู้บริหารระดับสูง บันทึกข้อยกเว้นที่ใช้ได้ ข้อยกเว้นของผลิตภัณฑ์บางชนิดที่ไม่ใช่ประกันชีวิตหรือไม่มีเงินสำรอง ไม่ใช่ข้อยกเว้นทั่วไปสำหรับประกันชีวิต
ยืนยันผู้แทนที่ได้รับอนุญาตและขอหนังสือมอบอำนาจซื้อกรมธรรม์จากบริษัท บันทึกผู้เอาประกันและผู้จ่ายเบี้ย พร้อมหลักฐานรองรับเมื่อบุคคลที่สามจ่ายหรือโอนสิทธิผลประโยชน์
บันทึกผู้รับผลประโยชน์ตอนนี้ ยืนยันเมื่อจ่าย
สำหรับผู้รับผลประโยชน์ที่ระบุชื่อ มาตรา 3 ต้องมีชื่อและเลขเอกสารตัวตน หรือวันที่จดทะเบียน/จัดตั้ง สำหรับผู้รับที่กำหนดตามกลุ่มหรือคำอธิบาย ให้ขอรายละเอียดพอระบุผู้รับเมื่อถึงกำหนดจ่าย ยืนยันตัวตนผู้รับผลประโยชน์ตอนจ่าย
ยืนยันตัวตนผู้รับผลประโยชน์ ณ เวลาจ่าย
กฎ AML ของ FSC — มาตรา 3(8)(3) (opens in a new tab)
ตรวจ PEP แยกสำหรับผู้รับผลประโยชน์กรมธรรม์ชีวิตและเจ้าของที่แท้จริงของผู้รับก่อนจ่ายผลประโยชน์หรือเงินเวนคืนที่เกี่ยวข้อง ส่งกรณีเสี่ยงสูงให้ตรวจตามขั้นตอนตรวจสอบเข้มข้นของบริษัทประกัน
การเปลี่ยนความคุ้มครองและผู้รับผลประโยชน์
ทบทวนการเพิ่มความคุ้มครองผิดปกติ คำสั่งผู้รับผลประโยชน์ใหม่ การโอนสิทธิ และการเปลี่ยนเจ้าของบริษัท เก็บเอกสารแก้ไข ผลตรวจ และเหตุผลอนุมัติจ่ายไว้ในแฟ้มกรมธรรม์
สถาบันการเงินต้องตรวจสอบความสัมพันธ์ทางธุรกิจอย่างต่อเนื่อง