อินเดีย: เปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคล
เอกสารบริษัท เกณฑ์เจ้าของ และการตรวจผู้มีอำนาจสำหรับบัญชีบริษัทในอินเดีย
คำสั่งหลัก KYC ของ RBI กำหนดเอกสารสำหรับบริษัทจดทะเบียน:
- หนังสือรับรองการจัดตั้ง หนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับบริษัท
- PAN บริษัท ที่อยู่สำนักงานจดทะเบียนและที่ทำธุรกิจหลัก
- มติกรรมการและหนังสือมอบอำนาจสำหรับผู้มีอำนาจ
- เอกสารตัวตนที่จำเป็นของเจ้าของที่แท้จริงและผู้มีอำนาจ
คู่มือ MCA อธิบายข้อมูลหลักบริษัทและเอกสารที่ยื่น
ติดตามเจ้าของที่ถือเกิน 10%
เจ้าของที่แท้จริงของบริษัทรวมบุคคลที่มีสิทธิในหุ้น ทุน หรือกำไรเกิน 10% และผู้ควบคุมทางอื่น ขอข้อมูลผู้ถือหุ้นของชั้นที่เกี่ยวข้องและสัญญาให้สิทธิบริหารหรือออกเสียง ใช้ผู้บริหารระดับสูงเป็นทางเลือกสำรองเมื่อเกณฑ์ก่อนหน้าไม่พบบุคคลเท่านั้น
การถือครองหรือสิทธิในหุ้น ทุน หรือกำไรของบริษัทเกิน 10 เปอร์เซ็นต์
คำสั่งหลัก KYC ของ RBI ข้อ 3(a)(iv)(a) คำอธิบาย 1 (opens in a new tab)
กิจการเจ้าของคนเดียวใช้วิธีต่างกัน: ทำ CDD กับเจ้าของและขอหลักฐานธุรกิจ/กิจกรรมที่รูปแบบนี้ต้องการ อย่าขอหนังสือรับรองจัดตั้งจากเจ้าของที่ไม่ได้จัดตั้งเป็นบริษัท
ตรวจเปิดบัญชีให้ครบ
บันทึกธุรกิจ กิจกรรมบัญชีที่คาดหมาย และเงินทุน ตรวจคว่ำบาตรและ PEP และใช้มาตรการเข้มกับการอนุมัติตามความเสี่ยง หากผู้ถือหุ้นจ่ายเงินต้นบัญชี ขอเอกสารลงทุนหรือเงินกู้และข้อมูลโอนเงินเมื่อจำเป็น
ปรับปรุง KYC เป็นระยะ
เก็บผลการตรวจและหนังสือมอบอำนาจบัญชี ใช้การปรับปรุง KYC ตามความเสี่ยงของ RBI และปรับเมื่อเจ้าของหรือผู้ลงนามเปลี่ยน ใช้ขั้นตอนปรับปรุงปัจจุบัน แทนการขอเอกสารตั้งบริษัทครบชุดทุกครั้ง
ระดับการเฝ้าดูต้องสอดคล้องกับประเภทความเสี่ยงของลูกค้า