India: pagbubukas ng bank account ng kompanya

Mga dokumento ng kompanya, pagsusuri sa may-ari at awtoridad sa pagbubukas ng corporate account sa India.

Matthew Lee ·

Itinatakda ng RBI KYC Master Direction ang mga dokumento para sa incorporated company:

  • Certificate of incorporation, memorandum at articles of association.
  • PAN ng kompanya, rehistradong opisina at address ng pangunahing negosyo.
  • Board resolution at power of attorney para sa mga taong awtorisado.
  • Kinakailangang ID ng beneficial owners at mga taong awtorisado.

Ipinaliliwanag ng gabay sa MCA ang company master data at mga nai-file na rekord.

Unang pahina ng inilathalang sample: CIN, rehistro, katayuan ng kompanya, kapital at petsa ng filing.
MCA: Company Master Data. Sample noong 11 Marso 2026, pahina 1. Tingnan ang orihinal na PDF

Sundan ang pagmamay-aring higit 10%

Kabilang sa beneficial owners ng kompanya ang mga indibidwal na may karapatan sa higit 10% ng shares, kapital o kita, at ang kumokontrol sa ibang paraan. Kunin ang shareholder records sa kaugnay na mga antas at mga kasunduang nagbibigay ng karapatan sa pamamahala o boto. Gamitin lamang ang senior-manager fallback kung walang indibidwal na matukoy sa mga naunang pagsusuri.

pagmamay-ari o karapatan sa higit 10 porsiyento ng shares, kapital o kita ng kompanya.

RBI KYC Master Direction, talata 3(a)(iv)(a), Explanation 1

Ibang proseso ang para sa sole proprietorship: magsagawa ng CDD sa may-ari at kumuha ng kinakailangang patunay ng negosyo at aktibidad. Huwag humingi ng certificate of incorporation sa may-aring hindi incorporated.

Bank account sa India. Kompanya: mga rekord ng pagkakatatag at pamamahala. Beneficial owner: higit 10% ng shares, kapital o kita at ibang kontrol. Operator: board resolution at power of attorney.
Fill Easy · Pagsusuri sa account ng kompanya

Tapusin ang pagsusuri sa pagbubukas

Itala ang negosyo, inaasahang gamit ng account at pinagmumulan ng pondo. Suriin ang sanctions at PEP status at ilapat ang enhanced checks at pag-apruba ayon sa panganib. Kung shareholder ang maglalagay ng panimulang balanse, kunin ang mga dokumento ng pamumuhunan o pautang at detalye ng remittance kung kailangan.

Regular na pag-update ng KYC

Itago ang resulta ng verification at account mandate. Sundin ang risk-based periodic KYC update ng RBI at mag-update kapag nagbago ang may-ari o signatory. Gamitin ang kasalukuyang update procedure sa halip na muling humingi ng buong incorporation packet sa bawat pagkakataon.

Dapat iayon ang antas ng monitoring sa risk category ng customer.

RBI KYC Master Direction, talata 37