India: onboarding ng corporate life insurance
Mga dokumento ng corporate policyholder, beneficial ownership at premium sa ilalim ng IRDAI AML/CFT framework.
Ilapat ang IRDAI AML/CFT Master Guidelines, kasama ang mga pagbabago, sa kompanyang bibili ng life insurance. Kunin ang incorporation at constitutional documents, PAN, rehistradong address at resolution o mandate para bumili. Ipinapakita ng gabay sa MCA ang makukuhang company filings.
Pagmamay-ari at representasyon
Sa ilalim ng PML Rule 9, kabilang sa company beneficial owner test ang higit 10% ng shares, kapital o kita, o kontrol sa ibang paraan. Kunin ang kaugnay na shareholder at control records at ID ng mga natukoy na tao. Sundin ang itinakdang fallback kung walang makitang tao sa mga test na iyon.
higit sampung porsiyento ng shares, kapital o kita ng kompanya
PML Rules, rule 9(3)(a), Explanation (i) (opens in a new tab)
Beripikahin ang taong nag-aayos ng policy at ang awtoridad niyang kumatawan sa kompanya. Itala ang insured person, pinangalanang beneficiary at sinumang nagbabayad ng premium para sa kompanya.
Mga bayad at pagbabago sa policy
Tukuyin ang dahilan ng coverage at kung paano pinopondohan ang premium. Kung matatanggap ng lender ang na-assign na karapatan sa policy, kunin ang assignment at financing papers; kung hindi kaugnay na tao ang nagbabayad ng premium, humingi ng paliwanag at patunay ayon sa panganib.
Ilapat ang enhanced checks sa high-risk customers at kaugnay na PEPs ayon sa gabay. Itago ang detalye ng beneficiary at gawin ang naaangkop na verification bago ang payout. Suriin ang assignment, surrender o pagbabayad sa bagong beneficiary ayon sa kasalukuyang karapatan at mandate.
Kapag nagbago ang may-ari o kinatawan
Itago ang proposal, CDD evidence, ownership details, premium records at mga kasunod na tagubilin. I-update ang kaugnay na impormasyon kapag nagbago ang may-ari o awtorisadong kinatawan.
Dapat magsagawa ang bawat reporting entity ng patuloy na due diligence sa ugnayang pangnegosyo sa bawat kliyente