Australia: pagbubukas ng bank account ng kompanya

ASIC records, mga kinatawan, beneficial owners at 2026 transition.

Matthew Lee ·

Bago ibigay ang account service, tukuyin ang identity ng kompanya, kinatawan at awtoridad, beneficial owners at layunin ng ugnayan ayon sa kasalukuyang initial CDD. Gamitin ang ASIC company extract sa rehistradong detalye; hindi nagbibigay ang ABN Lookup lamang ng katumbas na ownership at officer data.

Tukuyin ang owners at awtoridad

Kunin ang ownership at control structure, kasama ang share classes at decision rights. Itugma sa ASIC records, constitution at member statements kung angkop. Sundan ang mga antas ng private corporate shareholder.

identity ng sinumang kumikilos para sa customer at ang kaniyang awtoridad na kumilos

AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c)

May deeming provisions ang AUSTRAC para sa ilang listed companies, government bodies at low-risk regulated customers. Itala ang ebidensiya ng probisyong ginamit. Hindi inaalis ng listed shareholder sa isang bahagi ang checks sa hiwalay na private-company shareholder.

Beripikahin ang kinatawan at awtoridad. Maaaring patunay ang company mandate, agency agreement o independent confirmation ng delegation; itago ang dokumento para sa aktuwal na account instruction.

identity ng sinumang kumikilos para sa customer at ang kaniyang awtoridad na kumilos

AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c)

Bank account sa Australia. Kompanya: rehistro at governance sa bansang pinagmulan. Beneficial owner: ihambing ang shares at control sa ASIC, constitution, member records. Operator: identity at awtoridad.
Fill Easy · Pagsusuri sa account ng kompanya

Risk at pagtanggap

Tukuyin ang PEP at targeted-financial-sanctions status ng mga partido. Kunin ang inaasahang resibo, payment countries at paunang pondo; humingi ng kontrata/loan papers kung may tanong sa pondo. Ilapat ang enhanced CDD at resolbahin ang kulang na verification ayon sa Act at Rules bago magbigay ng serbisyo.

Dating customers at 2026 transition

Panatilihin ang ongoing CDD. Ibinubukod ng 2026 transition rules ang dati at bagong customers; huwag ituring na kailangang bagong opening review ang lahat ng account bago 31 Marso dahil lamang nagbago ang framework.