Australia: onboarding ng corporate life insurance
Designated service, beneficial owners, beneficiaries at awtoridad sa policy.
Tukuyin ang designated service: maaaring magkakaiba ang hakbang sa pag-issue ng policy, kaugnay na transfer o ibang saklaw na aksiyon. Ilapat ang kasalukuyang initial CDD sa corporate customer. Kunin ang ASIC company records, ownership data, identity at awtoridad ng nag-aayos ng policy.
Tukuyin kung sino ang susuriin
Tukuyin ang beneficial owners mula sa ownership/control structure. Itala ang patunay para sa deeming provision ng listed company, government body o ibang kwalipikadong customer. Kung unlisted corporate shareholder, kunin ang ownership records sa halip na huminto sa pangalan.
identity ng sinumang kumikilos para sa customer at ang kaniyang awtoridad na kumilos
AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)
Itala nang hiwalay ang insured, premium payer at beneficiary. May partikular na beneficiary rules ang life at sinking-fund policies; gamitin ang timing nito sa halip na ituring ang beneficiary na kumpanyang bumibili.
Bago tumanggap ng premium o magbayad
Kunin ang dahilan ng coverage at pagpopondo ng premium. Kung security sa utang ang policy rights, kunin ang loan/assignment papers; imbestigahan ang hindi maipaliwanag na third-party premiums o utos na magbayad sa bago.
Alamin ang PEP/sanctions status at ilapat ang enhanced CDD kung kailangan. Beripikahin ang awtoridad ng kinatawan para sa assignment, surrender at ibang mahalagang utos; maaaring hindi sapat ang dating purchase mandate.
identity ng sinumang kumikilos para sa customer at ang kaniyang awtoridad na kumilos
AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)
Pagbabago ng may-ari at policy events
I-update ang CDD sa ownership changes at policy events. Itago ang proposal, verification, beneficiary nominations, amendments at payment evidence kasama ng kaugnay na desisyon.