Australie : assurance-vie d’entreprise

Déterminez le service désigné : émission de police, transfert pertinent ou autre action couverte peuvent déclencher des étapes différentes. Appliquez la vigilance initiale actuelle à la société. Obtenez les documents ASIC, la propriété et l’identité et les pouvoirs de la personne qui souscrit.

Déterminer les personnes à vérifier

Établissez les bénéficiaires effectifs à partir de propriété et contrôle. Consignez la preuve de toute présomption appliquée à une société cotée, organisme public ou autre client admissible. Pour un actionnaire société non cotée, obtenez ses documents de propriété sans vous arrêter au nom de la société.

l’identité de toute personne agissant pour le client et son pouvoir d’agir

AML/CTF Act 2006 — article 28(2)(c) (opens in a new tab)

Consignez séparément assuré, payeur de primes et bénéficiaire. Les Rules comportent des dispositions propres aux bénéficiaires de polices vie et de fonds d’amortissement ; utilisez leur calendrier plutôt que de traiter le bénéficiaire comme la société acheteuse.

Avant de recevoir les primes ou payer

Déterminez le motif de la société et le financement des primes. Demandez prêt ou cession si la police garantit un emprunt et enquêtez sur les primes de tiers inexpliquées ou le paiement à un nouveau destinataire.

Vérifiez PPE et sanctions des parties pertinentes et appliquez la vigilance renforcée requise. Contrôlez le pouvoir du représentant pour cession, rachat et autres instructions importantes ; le mandat initial peut ne pas les couvrir.

l’identité de toute personne agissant pour le client et son pouvoir d’agir

AML/CTF Act 2006 — article 28(2)(c) (opens in a new tab)

Changements de propriété et événements de police

Actualisez la vigilance lors des changements de propriété et événements de police. Conservez demande, vérifications, désignations, modifications et preuves de paiement avec les décisions pertinentes.