Australia: assicurazione vita aziendale
Verifica iniziale, potere di stipula e beneficiari secondo AML/CTF australiano.
Individuate il servizio designato: emissione, trasferimento pertinente o altra azione coperta possono imporre passi diversi. Applicate verifica iniziale attuale alla società. Acquisite atti ASIC, proprietà e identità e poteri di chi stipula.
Individuare le persone da verificare
Stabilite i titolari effettivi da proprietà e controllo. Registrate prove di ogni presunzione per quotate, enti pubblici o altri clienti qualificati. Per un azionista societario non quotato, ottenete i suoi documenti di proprietà senza fermarvi al nome.
l’identità di ogni persona che agisce per il cliente e il suo potere di agire
AML/CTF Act 2006 — sezione 28(2)(c) (opens in a new tab)
Registrate separatamente assicurato, pagatore e beneficiario. Le Rules prevedono disposizioni specifiche per beneficiari di vita e fondi di ammortamento; applicate i relativi tempi senza trattare il beneficiario come la società acquirente.
Prima di ricevere premi o pagare
Chiarite motivo aziendale e finanziamento dei premi. Chiedete prestito o cessione se i diritti garantiscono debito e investigate premi di terzi o nuovo destinatario senza spiegazione.
Accertate PEP e sanzioni delle parti rilevanti e applicate verifica rafforzata. Verificate poteri per cessioni, riscatti e istruzioni importanti; il mandato iniziale potrebbe non coprirli.
l’identità di ogni persona che agisce per il cliente e il suo potere di agire
AML/CTF Act 2006 — sezione 28(2)(c) (opens in a new tab)
Cambi di proprietà ed eventi di polizza
Aggiornate verifica ai cambi di proprietà e agli eventi della polizza. Conservate proposta, risultati, nomine, modifiche e pagamenti con le decisioni pertinenti.