Úc: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
Dịch vụ được chỉ định, chủ sở hữu, người thụ hưởng và quyền chỉ thị.
Xác định dịch vụ được chỉ định: phát hành hợp đồng, chuyển quyền liên quan hoặc hành động khác có thể kích hoạt bước khác nhau. Áp dụng CDD ban đầu với công ty. Lấy hồ sơ công ty ASIC, sở hữu, danh tính và quyền người thu xếp bảo hiểm.
Xác định người cần kiểm tra
Xác định chủ sở hữu hưởng lợi từ cơ cấu sở hữu, kiểm soát. Ghi chứng cứ điều khoản coi như đáp ứng cho công ty niêm yết, nhà nước hoặc khách hàng đủ điều kiện. Với cổ đông công ty chưa niêm yết, lấy hồ sơ sở hữu thay vì dừng ở tên.
danh tính của người hành động thay khách hàng và quyền hành động của họ
AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)
Ghi riêng người được bảo hiểm, người trả phí và người thụ hưởng. Rules có quy định riêng về người thụ hưởng bảo hiểm nhân thọ, sinking fund; áp dụng thời điểm đó, không coi họ là công ty mua.
Trước nhận phí hoặc trả quyền lợi
Lấy lý do công ty mua và cách tài trợ phí. Nếu quyền hợp đồng bảo đảm khoản vay, lấy tài liệu vay/chuyển nhượng; điều tra phí bên thứ ba hoặc lệnh trả người mới chưa giải thích.
Kiểm tra PEP/cấm vận và áp dụng CDD tăng cường khi cần. Xác minh quyền đại diện cho chuyển nhượng, hoàn lại, chỉ thị trọng yếu; ủy quyền mua ban đầu có thể chưa bao gồm.
danh tính của người hành động thay khách hàng và quyền hành động của họ
AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)
Đổi chủ sở hữu và sự kiện hợp đồng
Cập nhật CDD khi sở hữu đổi và có sự kiện hợp đồng. Lưu đề nghị, kết quả xác minh, chỉ định người thụ hưởng, sửa đổi, chi trả cùng quyết định liên quan.