호주 법인 생명보험 가입 심사

제공하는 지정 서비스를 구분합니다. 보험 발행, 대상 이전 등은 절차가 다를 수 있습니다. 법인 고객에게 현행 최초 CDD를 적용하고 ASIC 회사 기록, 소유 정보, 보험 담당자의 신원과 권한을 받습니다.

확인 대상자 결정

소유·지배 구조에서 실소유자를 확정합니다. 상장회사, 정부기관 등 간주 규정 적용 증거를 기록합니다. 비상장 법인 주주는 회사명에서 멈추지 말고 소유 자료를 받습니다.

고객을 대신해 행동하는 사람의 신원과 그 권한

AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)

피보험자, 보험료 납부자, 수익자를 따로 기록합니다. Rules는 생명보험·적립형 보험의 수익자 규정을 두므로 수익자를 구매 회사와 동일하게 보지 말고 해당 시기 규정을 적용합니다.

보험료 수령·보험금 지급 전에

회사의 가입 이유와 보험료 자금 조달을 확인합니다. 보험 권리가 차입 담보라면 대출·양도 서류를 요청하고 설명되지 않은 제3자 보험료나 새 수령인 지급 지시를 조사합니다.

관련자의 PEP·제재 상태를 파악하고 필요한 강화 CDD를 적용합니다. 양도·해지 같은 중요한 지시에서 대리권을 확인합니다. 최초 가입 위임만으로는 부족할 수 있습니다.

고객을 대신해 행동하는 사람의 신원과 그 권한

AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)

소유 변경과 보험 사건

소유 변경과 보험 사건에 따라 CDD를 갱신합니다. 청약서, 검증 결과, 수익자 지정, 변경, 지급 자료를 관련 결정과 함께 보관합니다.