آسٹریلیا میں کمپنی کی لائف انشورنس جانچ

فراہم کی جانے والی مقررہ خدمت شناخت کریں: پالیسی جاری کرنا، متعلقہ منتقلی یا کوئی دوسرا احاطہ شدہ عمل مختلف مراحل متحرک کر سکتا ہے۔ کمپنی کے صارف پر موجودہ ابتدائی CDD نافذ کریں۔ ASIC کمپنی ریکارڈ، ملکیت کی معلومات اور پالیسی کا انتظام کرنے والے شخص کی شناخت و اختیار حاصل کریں۔

کن اشخاص کی جانچ ضروری ہے

ملکیت اور کنٹرول کی ساخت سے کمپنی کے حقیقی مالکان معلوم کریں۔ درج شدہ کمپنی، سرکاری ادارے یا دوسرے اہل صارف کے لیے استعمال ہونے والی deeming دفعہ کا ثبوت درج کریں۔ غیر درج شدہ کمپنی کے حصص دار کے لیے صرف کمپنی کے نام پر رکنے کے بجائے اس کی ملکیت کے ریکارڈ حاصل کریں۔

گاہک کی طرف سے کام کرنے والے کسی بھی شخص کی شناخت اور ایسا کرنے کا اختیار

AML/CTF Act 2006 — دفعہ 28(2)(c) (opens in a new tab)

بیمہ شدہ شخص، پریمیم ادا کرنے والے اور مستفید کو الگ الگ درج کریں۔ قواعد میں لائف اور sinking-fund پالیسیوں کے مستفیدین کے لیے خاص دفعات ہیں؛ مستفید کی تصدیق کے وقت کے لیے انہی کو استعمال کریں، اسے پالیسی خریدنے والی کمپنی نہ سمجھیں۔

پریمیم قبول کرنے یا فوائد ادا کرنے سے پہلے

تحفظ لینے کی کمپنی کی وجہ اور پریمیم کی فنڈنگ کے انتظامات معلوم کریں۔ اگر پالیسی کے حقوق قرض کی ضمانت ہوں تو قرض یا انتقال کی دستاویزات مانگیں، اور غیر واضح تیسرے فریق کے پریمیم یا نئے وصول کنندہ کو ادائیگی کی ہدایت کی تحقیق کریں۔

متعلقہ فریقوں کی PEP اور پابندیوں کی حیثیت معلوم کریں اور ضرورت پر اضافی CDD کریں۔ انتقال، دستبرداری اور دیگر اہم ہدایات کے لیے نمائندے کا اختیار جانچیں؛ خریداری کا اصل مینڈیٹ ممکن ہے انہیں شامل نہ کرتا ہو۔

گاہک کی طرف سے کام کرنے والے کسی بھی شخص کی شناخت اور ایسا کرنے کا اختیار

AML/CTF Act 2006 — دفعہ 28(2)(c) (opens in a new tab)

ملکیت میں تبدیلیاں اور پالیسی کے واقعات

ملکیت بدلنے اور پالیسی کے واقعات کے دوران CDD تازہ رکھیں۔ تجویز، تصدیق کے نتائج، مستفیدین کی نامزدگیاں، ترامیم اور ادائیگی کے شواہد متعلقہ فیصلوں کے ساتھ محفوظ کریں۔