Australia: penerimaan asuransi jiwa korporasi
Layanan yang ditetapkan, pemilik, penerima polis dan kuasa instruksi.
Tentukan layanan yang ditetapkan: penerbitan polis, transfer terkait atau tindakan lain bisa memicu langkah berbeda. Terapkan CDD awal bagi nasabah perusahaan. Dapatkan catatan perusahaan ASIC, informasi kepemilikan serta identitas dan kuasa pengurus polis.
Tentukan orang yang diperiksa
Tetapkan pemilik manfaat dari struktur pemilikan/kendali. Catat bukti ketentuan dianggap memenuhi untuk perusahaan tercatat, pemerintah atau pelanggan lain yang memenuhi syarat. Pemegang saham perusahaan tidak tercatat perlu catatan kepemilikan, bukan berhenti pada namanya.
identitas setiap orang yang bertindak atas nama nasabah dan kewenangannya untuk bertindak
AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)
Catat tertanggung, pembayar premi dan penerima secara terpisah. Rules memiliki ketentuan penerima polis jiwa dan sinking fund; gunakan aturan waktu itu, jangan perlakukan penerima sebagai perusahaan pembeli.
Sebelum menerima premi atau membayar manfaat
Dapatkan alasan perusahaan membeli pertanggungan dan pengaturan dana premi. Jika hak polis menjamin pinjaman, minta dokumen pinjaman/pengalihan dan selidiki premi pihak ketiga atau instruksi penerima baru yang tidak jelas.
Tetapkan status PEP/sanksi para pihak dan terapkan CDD diperkuat bila wajib. Verifikasi kuasa wakil untuk pengalihan, penebusan dan instruksi penting lain; mandat pembelian awal belum tentu mencakupnya.
identitas setiap orang yang bertindak atas nama nasabah dan kewenangannya untuk bertindak
AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)
Perubahan pemilik dan peristiwa polis
Perbarui CDD saat pemilik berubah atau polis mengalami peristiwa. Simpan proposal, hasil verifikasi, nominasi penerima, perubahan dan bukti pembayaran bersama keputusan terkait.