অস্ট্রেলিয়ায় কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ

কোন নির্দিষ্ট সেবা দেওয়া হচ্ছে শনাক্ত করুন: পলিসি ইস্যু, প্রাসঙ্গিক হস্তান্তর বা অন্য আওতাভুক্ত কাজে আলাদা ধাপ লাগতে পারে। কোম্পানি গ্রাহকে বর্তমান প্রাথমিক CDD প্রয়োগ করুন। ASIC কোম্পানি নথি, মালিকানার তথ্য ও পলিসি আয়োজনকারীর পরিচয় এবং ক্ষমতা নিন।

কাদের যাচাই করতে হবে নির্ধারণ করুন

মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ কাঠামো থেকে কোম্পানির প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক নির্ধারণ করুন। তালিকাভুক্ত কোম্পানি, সরকারি সংস্থা বা অন্য যোগ্য গ্রাহকের ধরে নেওয়ার বিধান ব্যবহারের প্রমাণ রাখুন। তালিকাবহির্ভূত করপোরেট শেয়ারহোল্ডারের শুধু নাম ধরে না থেমে তার মালিকানা নথি নিন।

গ্রাহকের হয়ে কাজ করা ব্যক্তির পরিচয় এবং কাজ করার ক্ষমতা

AML/CTF আইন 2006 — ধারা 28(2)(c) (opens in a new tab)

বিমাকৃত ব্যক্তি, প্রিমিয়ামদাতা ও সুবিধাভোগী আলাদা লিখুন। বিধিতে জীবন ও sinking-fund পলিসির সুবিধাভোগীর বিশেষ শর্ত আছে; সুবিধাভোগীকে পলিসি কেনা কোম্পানি না ধরে সেই সময়বিধি ব্যবহার করুন।

প্রিমিয়াম নেওয়া বা সুবিধা দেওয়ার আগে

কোম্পানির বিমা নেওয়ার কারণ ও প্রিমিয়ামের অর্থায়ন নিন। পলিসি অধিকার দিয়ে ঋণ সুরক্ষিত হলে ঋণ বা হস্তান্তর নথি চাইুন; তৃতীয় পক্ষের ব্যাখ্যাহীন প্রিমিয়াম বা নতুন প্রাপককে অর্থের নির্দেশ তদন্ত করুন।

সংশ্লিষ্ট পক্ষদের PEP ও নিষেধাজ্ঞা অবস্থা নির্ধারণ করে প্রয়োজন হলে বর্ধিত CDD করুন। অধিকার হস্তান্তর, সমর্পণ ও অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ নির্দেশের জন্য প্রতিনিধির ক্ষমতা যাচাই করুন; প্রথম কেনার অনুমতি সব সময় সেগুলো কভার নাও করতে পারে।

গ্রাহকের হয়ে কাজ করা ব্যক্তির পরিচয় এবং কাজ করার ক্ষমতা

AML/CTF আইন 2006 — ধারা 28(2)(c) (opens in a new tab)

মালিকানা পরিবর্তন ও পলিসির ঘটনা

মালিকানা পরিবর্তন ও পলিসির ঘটনায় CDD হালনাগাদ রাখুন। প্রস্তাব, যাচাইয়ের ফল, সুবিধাভোগী মনোনয়ন, সংশোধন ও অর্থপ্রদানের প্রমাণ সংশ্লিষ্ট সিদ্ধান্তের সঙ্গে রাখুন।