অস্ট্রেলিয়ায় কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা
31 মার্চ 2026 থেকে প্রযোজ্য অস্ট্রেলিয়ার AML/CTF কাঠামোয় কোম্পানির প্রাথমিক CDD।
হিসাব সেবা দেওয়ার আগে বর্তমান প্রাথমিক CDD বিধি অনুযায়ী কোম্পানির পরিচয়, প্রতিনিধি ও ক্ষমতা, প্রকৃত মালিক এবং সম্পর্কের উদ্দেশ্য নির্ধারণ করুন। নিবন্ধিত তথ্যের জন্য ASIC কোম্পানি নির্যাস দেখুন; শুধু ABN Lookup প্রবিষ্টি একই মালিকানা ও কর্মকর্তার তথ্য দেয় না।
মালিক ও ক্ষমতা নির্ধারণ করুন
কোম্পানির মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ কাঠামো, শেয়ারের শ্রেণি ও সিদ্ধান্তের অধিকারসহ, নিন। উপযুক্তমতো ASIC নথি, গঠনতন্ত্র ও সদস্য বিবৃতির সঙ্গে মিলান। ব্যক্তিমালিকানাধীন করপোরেট শেয়ারহোল্ডারকে মালিকানা স্তর ধরে অনুসরণ করুন।
গ্রাহকের হয়ে কাজ করা ব্যক্তির পরিচয় এবং কাজ করার ক্ষমতা
AML/CTF আইন 2006 — ধারা 28(2)(c) (opens in a new tab)
AUSTRAC নির্দেশনায় নির্দিষ্ট তালিকাভুক্ত কোম্পানি, সরকারি প্রতিষ্ঠান ও কিছু কম ঝুঁকির নিয়ন্ত্রিত গ্রাহকের জন্য ধরে নেওয়ার বিধান আছে। ব্যবহৃত বিধানের সপক্ষে প্রমাণ লিখুন। কাঠামোর এক অংশে তালিকাভুক্ত শেয়ারহোল্ডার থাকায় আলাদা ব্যক্তিমালিকানাধীন কোম্পানি শেয়ারহোল্ডারের যাচাই বাদ যায় না।
প্রতিনিধি ও ক্ষমতা যাচাই করুন। কোম্পানির অনুমতি, এজেন্সি চুক্তি বা অর্পিত ক্ষমতার স্বাধীন নিশ্চয়তা কাজে আসতে পারে; প্রকৃত হিসাব নির্দেশের অনুমতি নথি রাখুন।
গ্রাহকের হয়ে কাজ করা ব্যক্তির পরিচয় এবং কাজ করার ক্ষমতা
AML/CTF আইন 2006 — ধারা 28(2)(c) (opens in a new tab)
ঝুঁকি ও গ্রহণ
সংশ্লিষ্ট পক্ষদের PEP ও লক্ষ্যযুক্ত আর্থিক নিষেধাজ্ঞার অবস্থা নির্ধারণ করুন। প্রত্যাশিত প্রাপ্তি, অর্থপ্রদানের দেশ ও শুরুতে অর্থায়নের বিবরণ নিন; প্রশ্ন মেটাতে দরকার হলে চুক্তি বা ঋণ নথি চাইুন। প্রয়োজনমতো বর্ধিত CDD করুন এবং সেবা দেওয়ার আগে আইন ও বিধি অনুযায়ী অসম্পূর্ণ যাচাই মেটান।
বিদ্যমান গ্রাহক ও 2026-এর রূপান্তর
হিসাবের অব্যাহত CDD করুন। 2026-এর রূপান্তর বিধি পুরোনো ও নতুন গ্রাহক পৃথক করে; শুধু কাঠামো বদলেছে বলে 31 মার্চের আগের সব হিসাবের নতুন খোলার পর্যালোচনা করবেন না।