Australia: pembukaan akaun bank korporat

Sebelum menyediakan akaun, tetapkan identiti syarikat, wakil dan kuasanya, pemilik benefisial dan tujuan hubungan mengikut CDD awal semasa. Gunakan ekstrak syarikat ASIC untuk butiran berdaftar; ABN Lookup sahaja tidak memberi maklumat pemilikan dan pegawai yang sama.

Tetapkan pemilik dan kuasa

Dapatkan struktur pemilikan/kawalan termasuk kelas saham dan hak membuat keputusan. Bandingkan dengan rekod ASIC, perlembagaan dan penyata ahli jika sesuai. Jejaki lapisan pemilikan pemegang saham korporat persendirian.

identiti mana-mana orang yang bertindak bagi pihak pelanggan dan kuasanya untuk bertindak

AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)

Panduan AUSTRAC mempunyai peruntukan anggapan bagi syarikat tersenarai tertentu, badan kerajaan dan sesetengah pelanggan dikawal selia risiko rendah. Rekod bukti pemakaiannya. Pemegang saham tersenarai pada satu bahagian tidak menghapus semakan pemegang saham syarikat persendirian lain.

Sahkan wakil dan kuasanya. Mandat syarikat, perjanjian agensi atau pengesahan bebas delegasi boleh menyokong kuasa; simpan dokumen bagi arahan akaun sebenar.

identiti mana-mana orang yang bertindak bagi pihak pelanggan dan kuasanya untuk bertindak

AML/CTF Act 2006 — §28(2)(c) (opens in a new tab)

Risiko dan penerimaan

Tetapkan status PEP dan sekatan kewangan bersasar pihak berkaitan. Dapatkan penerimaan, negara bayaran dan dana awal dijangka; minta kontrak/pinjaman bagi persoalan pembiayaan. Gunakan CDD dipertingkat dan selesaikan pengesahan tidak lengkap di bawah Act dan Rules sebelum memberi perkhidmatan.

Pelanggan sedia ada dan peralihan 2026

Teruskan CDD berterusan. Peraturan peralihan 2026 membezakan pelanggan sedia ada dan baharu; jangan anggap setiap akaun sebelum 31 Mac perlu semakan pembukaan semula semata-mata kerana rangka berubah.