Australia: otwarcie rachunku firmowego
Tożsamość spółki, własność i uprawnienia do rachunku według AML/CTF i AUSTRAC.
Przed świadczeniem usług rachunku ustal tożsamość spółki, reprezentantów i ich umocowanie, beneficjentów rzeczywistych i cel relacji według obecnych zasad wstępnej CDD. Wyciąg ASIC podaje dane rejestrowe; sam wpis ABN Lookup nie zawiera równie szczegółowych danych własności i funkcji.
Ustal właścicieli i umocowanie
Uzyskaj strukturę własności i kontroli, klasy akcji i prawa decyzyjne. Porównaj z ASIC, statutem i oświadczeniami członków. Prześledź prywatną spółkę udziałowca przez szczeble własności.
tożsamość każdej osoby działającej za klienta i jej uprawnienie do działania
AML/CTF Act 2006 — sekcja 28(2)(c) (opens in a new tab)
Wytyczne AUSTRAC zawierają domniemania dla określonych spółek notowanych, organów publicznych i regulowanych klientów o niskim ryzyku. Udokumentuj podstawę użytej reguły. Notowany udziałowiec w jednej gałęzi nie zwalnia z kontroli innej prywatnej spółki udziałowca.
Zweryfikuj reprezentantów i umocowanie. Mandat spółki, umowa agencyjna lub niezależne potwierdzenie delegacji może je wykazać; zachowaj dokument dla rzeczywistej dyspozycji rachunku.
tożsamość każdej osoby działającej za klienta i jej uprawnienie do działania
AML/CTF Act 2006 — sekcja 28(2)(c) (opens in a new tab)
Ryzyko i akceptacja
Ustal PEP i status na listach ukierunkowanych sankcji finansowych dla stron. Uzyskaj przewidywane wpływy, kraje płatności i finansowanie początkowe; w razie potrzeby umowy lub pożyczki. Stosuj wymagane wzmożone CDD i rozwiąż niepełną weryfikację według Act i Rules przed usługą.
Dotychczasowi klienci i przejście w 2026
Prowadź bieżącą CDD rachunku. Przepisy przejściowe 2026 odróżniają dotychczasowych i nowych klientów; nie każdy rachunek sprzed 31 marca wymaga od nowa pełnej kontroli otwarcia tylko z powodu zmiany przepisów.