ஆஸ்திரேலியாவில் நிறுவன வங்கிக் கணக்கு திறப்பு
31 மார்ச் 2026 முதல் பொருந்தும் ஆஸ்திரேலிய AML/CTF கட்டமைப்பில் நிறுவனத் தொடக்க CDD.
கணக்குச் சேவை வழங்குமுன் தற்போதைய தொடக்க CDD விதிகளின்படி நிறுவன அடையாளம், பிரதிநிதிகள் மற்றும் அதிகாரம், பயனடையும் உரிமையாளர்கள், உறவின் நோக்கம் ஆகியவற்றை நிறுவுங்கள். பதிவுத் தகவலுக்கு ASIC நிறுவனச் சுருக்கத்தை பயன்படுத்துங்கள்; ABN Lookup பதிவு மட்டும் அதே உரிமை, அதிகாரி தகவலைத் தராது.
உரிமையாளர்களையும் அதிகாரத்தையும் நிறுவுங்கள்
பங்கு வகைகள், முடிவெடுக்கும் உரிமைகள் உட்பட நிறுவனத்தின் உரிமை, கட்டுப்பாட்டு அமைப்பைப் பெறுங்கள். பொருத்தமாக ASIC பதிவுகள், அமைப்புச் சட்டம், உறுப்பினர் அறிக்கைகளுடன் ஒப்பிடுங்கள். தனியாருக்குச் சொந்தமான நிறுவனப் பங்குதாரரை அதன் உரிமை அடுக்குகளில் தொடர்ந்து கண்டறியுங்கள்.
வாடிக்கையாளர் சார்பில் செயல்படும் நபரின் அடையாளமும் செயல்படும் அதிகாரமும்
AML/CTF சட்டம் 2006 — பிரிவு 28(2)(c) (opens in a new tab)
AUSTRAC வழிகாட்டுதல் குறிப்பிட்ட பட்டியலிடப்பட்ட நிறுவனங்கள், அரசு அமைப்புகள், சில குறைந்த ஆபத்து ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களுக்கான கருதப்படும் விதிகளை வழங்குகிறது. பயன்படுத்திய விதியை ஆதரிக்கும் சான்றைப் பதிவு செய்யுங்கள். அமைப்பின் ஒரு பகுதியில் பட்டியலிடப்பட்ட பங்குதாரர் இருப்பது தனிப் தனியார் நிறுவனப் பங்குதாரர் சோதனையை நீக்காது.
பிரதிநிதிகளையும் அதிகாரத்தையும் சரிபார்க்கவும். நிறுவன அதிகாரப் பத்திரம், முகவர் ஒப்பந்தம் அல்லது ஒப்படைக்கப்பட்ட அதிகாரத்தின் சுயாதீன உறுதி ஆதரவாகலாம்; உண்மையான கணக்கு அறிவுறுத்தலை உள்ளடக்கும் ஆவணத்தை வைத்திருங்கள்.
வாடிக்கையாளர் சார்பில் செயல்படும் நபரின் அடையாளமும் செயல்படும் அதிகாரமும்
AML/CTF சட்டம் 2006 — பிரிவு 28(2)(c) (opens in a new tab)
ஆபத்தும் ஏற்பும்
தொடர்புடைய தரப்புகளின் PEP மற்றும் குறிவைக்கப்பட்ட நிதித் தடைகள் நிலையை நிறுவுங்கள். எதிர்பார்க்கப்படும் வரவு, பணம் செல்லும் நாடுகள், தொடக்க நிதி விவரங்களைப் பெறுங்கள்; நிதி கேள்வியைத் தீர்க்கத் தேவைப்பட்டால் ஒப்பந்தம் அல்லது கடன் ஆவணம் பெறுங்கள். தேவையான மேம்பட்ட CDD செய்து சேவைக்கு முன் சட்டம், விதிகளின்படி முடியாத சரிபார்ப்பைத் தீர்க்கவும்.
ஏற்கனவே உள்ள வாடிக்கையாளர்களும் 2026 மாற்றமும்
கணக்குக்கான தொடர் CDD செய்யுங்கள். 2026 மாற்ற விதிகள் பழைய, புதிய வாடிக்கையாளர்களை வேறுபடுத்துகின்றன; கட்டமைப்பு மாறியதாலேயே மார்ச் 31-க்கு முன் திறந்த எல்லாக் கணக்குகளிலும் புதிய தொடக்க ஆய்வு கோராதீர்கள்.