இந்தியாவில் நிறுவன வங்கிக் கணக்கு திறப்பு

RBI-யின் KYC முதன்மை அறிவுறுத்தல் பதிவு செய்யப்பட்ட நிறுவனத்திற்கு இந்த ஆவணங்களை நிர்ணயிக்கிறது:

• நிறுவனச் சான்றிதழ் மற்றும் மெமோராண்டம், ஆர்டிகிள்ஸ் ஆஃப் அசோசியேஷன்.
• நிறுவன PAN, பதிவுக் காரியாலயம் மற்றும் முதன்மை வணிக முகவரி.
• அதிகாரம் பெற்றவர்களுக்கான இயக்குநர் குழுத் தீர்மானமும் வழக்கறிஞர் அதிகாரப் பத்திரமும், இருந்தால்.
• உண்மையான பயனடையும் உரிமையாளர்கள் மற்றும் அதிகாரம் பெற்றவர்களுக்கான தேவையான அடையாள ஆவணங்கள்.

MCA வழிகாட்டி நிறுவன முதன்மைத் தரவு மற்றும் தாக்கல் பதிவுகளை விளக்குகிறது.

10%-க்கு மேற்பட்ட உரிமையைத் தொடர்ந்து கண்டறியுங்கள்

நிறுவனங்களின் உண்மையான பயனடையும் உரிமையாளர் வரையறையில் பங்குகள், மூலதனம் அல்லது லாபத்தின் 10%-க்கு மேல் உரிமை உள்ள நபர்களும் பிற வழிகளில் நிறுவனத்தைக் கட்டுப்படுத்துவோரும் அடங்குவர். தொடர்புடைய அடுக்குகளின் பங்குதாரர் பதிவுகள் மற்றும் நிர்வாக அல்லது வாக்குரிமை ஒப்பந்தங்களைப் பெறுங்கள். முன் சோதனைகளில் எந்த நபரும் தெரியாதபோது மட்டுமே மூத்த நிர்வாக அதிகாரியை மாற்று வழியாகப் பயன்படுத்துங்கள்.

நிறுவனத்தின் பங்குகள், மூலதனம் அல்லது லாபத்தில் 10 சதவீதத்துக்கு மேற்பட்ட உரிமை அல்லது தகுதி.

RBI KYC முதன்மை அறிவுறுத்தல் — பத்தி 3(a)(iv)(a), விளக்கம் 1 (opens in a new tab)

தனிநபர் உரிமை வணிகத்திற்கு வேறு வழி பொருந்தும்: உரிமையாளருக்கான CDD செய்து அந்த வடிவிற்கான வணிகம்/செயல்பாட்டுச் சான்றைப் பெறுங்கள். பதிவு செய்யப்படாத தனிநபர் வணிகரிடம் நிறுவனச் சான்றிதழ் கேட்காதீர்கள்.

கணக்கு திறப்பு ஆய்வை முடிக்கவும்

வணிகம், எதிர்பார்க்கப்படும் கணக்குச் செயல்பாடு மற்றும் நிதியளிப்பைப் பதிவு செய்யுங்கள். தடைகள் மற்றும் PEP நிலையைக் சரிபார்த்து அறியப்பட்ட ஆபத்திற்குத் தேவையான மேம்பட்ட நடவடிக்கைகள், ஒப்புதல்களைப் பெறுங்கள். ஆரம்ப இருப்பை பங்குதாரர் வழங்கினால் தேவையான முதலீடு அல்லது கடன் ஆவணங்களையும் பணம் அனுப்பிய விவரங்களையும் பெறுங்கள்.

காலமுறை KYC புதுப்பிப்பு

சரிபார்ப்பு முடிவுகளையும் கணக்கு அதிகாரத்தையும் பாதுகாக்கவும். RBI-யின் ஆபத்து அடிப்படையிலான காலமுறை KYC புதுப்பிப்பையும் உரிமை அல்லது கையொப்பமிடுபவர் மாறியபோதான புதுப்பிப்பையும் தற்போதைய நடைமுறையில் செய்யுங்கள்; ஒவ்வொரு முறையும் முழு புதிய நிறுவன ஆவணத் தொகுப்பைக் கேட்காதீர்கள்.

கண்காணிப்பின் அளவு வாடிக்கையாளர் ஆபத்து வகைக்கு ஏற்றதாக இருக்க வேண்டும்.

RBI KYC முதன்மை அறிவுறுத்தல் — பத்தி 37 (opens in a new tab)